理财经理(理财经理经验分享)

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来源：零售客户经理成长作者：wangfei916

电话成为理财经理对外沟通的主要方式，如何利用电话做好营销工作成为理财经理工作的重要命题，但在网点实践中，我们发现理财经理的积极性非常差，拨打数量，拨打质量都非常的差，问理财经理为什么，有的理财经理反应是时间安排不够，有的理财经理反应是客户反响不好等等，核心一点还是对于电话营销这没有充分的认识。

电话营销是理财经理必学必会的本事

理财经理维护海量的客户，日常需要和客户做大量的沟通工作，在网点接待客户，这是被动的方式，且不说和这些随机上门客户的沟通毫无准备，网点工作繁忙而吵杂，很少能腾出整块的时间来和客户做深入的沟通。而电话沟通就是理财经理主动出击的方式，在做了充分的分析和准备之后，电话就是效率最快，成本最低的沟通方式，这也是理财经理和客户双方都能接受的方式。

电话营销在于坚持

财经小常识：需求量与价格成反方向变动的根源在于边际效用递减规律。

通过电话，理财经理能和客户做一个及时简单的交流，但能聊的东西属实不多，大部分时候做的增进感情，混个脸熟的工作，而且要想达到效果，靠一两个电话很难成型，如果这项工作再乘以海量的客户基础，那理财经理再刚开始的电话营销就感觉像是在白付出，所以电话营销讲究一个坚持，理财经理都要有乌龟精神，坚持不断的投入，过了前面那段铺垫期，理财经理就能享受到收获，也能获得不少自信心。

电话营销得讲究技巧方法

财经小常识：一个好的领导，从来不说我，而是总想着我们，大家和团队。

因为电话营销是一个机械投入的工作，需要把一个动作，一套话术重复成百上千遍的这么一个过程，所以如果在沟通方式上能讲究一些方式方法，那对于整个的电话营销效果，就有非常大的帮助。有的理财经理容易忽视这点，就觉得电话营销就是和客户打电话，不管时机，也不管什么话术，长时间下来发现投入挺多，但效果不行。如果这个时候，肯细心一些，学习应用一些好方法，适当提炼出一些技巧，然后不断完善改进自己的电话营销流程，那整个的电话营销质量就会有非常大的提高。

只有当理财经理意识到这些，知道电话是营销的重要甚至是最可行的工具，那才能把电话营销当成一件事情来做，而不是简单的和客户打电话，同时也意识到，电话营销是需要坚持投入才有产出的一个慢功夫，那才能让理财经理静下心来，应用各种方法技巧，不那么急功近利，做好充分的心理准备，把电话营销工作做细做足。

财经小常识：某种东西的成本是为了得到它所放弃的东西。