理财师资格证(金融理财师报考条件)

随着世界经济一体化进程的加速和全球金融理财市场的蓬勃发展，大金融机构、财富公司对于专业理财师的需求量日渐增大，金融理财师持证人成为了大家眼中的香饽饽，能够提供专业金融理财服务的人才，缺口巨大！考取AFP/CFP金融理财师认证，可以大大提高自己的职场竞争力。

国际金融理财标准委员会（中国）（以下简称标委会）决定采用多数FPSB成员的做法，在中国实施两级金融理财师认证制度，即金融理财师（AFP，Associate Financial Planner）资格认证和国际金融理财师（CFP）资格认证制度。也就是说，必须要首先获得AFP资格，才能进一步参加CFP的资格认证，这无疑加大了CFP的含金量，AFP资格认证是一项国际标准，内容本土化，水平国际化。

成为一名合格的AFP持证人需要达到：教育（Education）、考试（Examination）、从业经验（Experience）和道德（Ethics）四个标准，即（4E）标准。AFP资格申请人需完成培训，通过结业考试，并获得授权教育机构颁发的AFP培训合格证书后，可向中国金融理财标准委员会提出参加AFP资格考试的申请。

2022年金融理财师AFP认证考试预计开考时间：2月27日-28日

报名条件

1．获得由国际金融理财标准委员会（中国）（FPSB China）授权的培训机构颁发的《金融理财师培训合格证书》，可报名参加AFP认证考试。

2．获得由FPSB China授权的培训机构颁发的《国际金融理财师培训合格证书》，可报名参加CFP认证考试。

3．拥有FPSB China认可的经济管理类或经济学博士学位，并经FPSB China批准可以豁免全部培训课程的申请人，可直接报名参加CFP/AFP认证考试。

4、学历及工作经验条件

大专学历，金融理财相关行业及规定岗位工作3年以上。

本科学历，金融理财相关行业及规定岗位工作2年以上。

硕士学历，金融理财相关行业及规定岗位工作1年以上。

财经小常识：刺猬法则源于一个生物学实验。生物学家把十几只刺猬放到户外的空地上，为了取暖，刺猬们只好紧紧地靠在一起，而相互靠拢后，又因为忍受不了彼此身上的长刺，很快就又要各自分开了。挨得太近会被刺痛；离的太远，又太冷。

财经小常识：可贷资金的需求曲线表示可贷资金的需求量与利率二者之间的关系。

5、培训条件

AFP/CFP必须先经过培训，获得AFP/CFP培训合格证之后，才有资格报名考试。

6、其他

AFP和CFP是一个证书的两个阶段，必须先获得AFP证书，才能进一步考取CFP证书。

在校学生也可参加考试，考试成绩通过后，除了正常发证以外，加发金融行业就业推荐信。

考试内容

1．AFP资格认证考试科目：金融理财基础（一）、金融理财基础（二）。

考试内容：金融理财原理、投资规划、个人风险管理与保险规划、员工福利与退休计划、个人税务与遗产筹划、案例分析等。

2．CFP资格认证考试科目：分为四门专业科目和一门综合科目。专业科目为《投资规划》《员工福利与退休计划》《个人税务与遗产筹划》《个人风险管理与保险规划》，综合科目为《综合案例分析》。

内容摘自才翎学习网，觉得有用得小伙伴记得收藏奥