理财规划师(理财规划师好考吗)

 

如果你想从事金融理财或财富管理领域相关的工作，很有必要考一个AFP证书。如果已经在银行、保险、财税、证券、基金或第三方财富公司从事资产管理或财富管理岗位的工作，想在事业上再上一个台阶，可以再考一个CFP证书。

财经小常识：当某种资源的使用效率提高时，人们对于该资源的需求也随之提高。比如：你更换了一辆小排量的汽车，油耗比之前的汽车降低很多，以此类推，你每个月花费的油钱应该比之前更少，但实际情况呢？你支付的油费可能比之前更多了。原因呢？因为油耗降低了，你的用车频率反而会比之前更高，所以油费反而变多了。

理财经理已经考了基从，为什么还要考AFP/CFP证书？小编来一一说明。

01 大学生，入行敲门砖+网贷避雷指南

对于没有经过社会毒打又即将步入职场的大学生而言，系统学习一下专业的理财规划知识和实务技能，提升一下综合财识，着实很有必要。

首先，通过综合的金融理财原理及底层逻辑的学习，掌握财富管理岗位所需的专业知识和技能，拿到金融行业高度认可的AFP证书，为进入银行、保险、财税、基金、财富公司等作专业实力背书。

其次，学习专业理财知识，客观分析自身财务状况，准确评估自身储蓄能力和偿债能力，合理控制消费水平，结合专业的风险识别基本流程和方法，有效辨别学生贷、校园贷等的巨大潜在风险，提升风险管控意识，降低陷入网贷骗局的几率。

最后，掌握贴近实际的理财规划实务技能，为自己的财务目标做合理规划，合理把控居住、保险、旅游、结婚等环节，先人一步拥有更体面的人生。

02  财富管理领域从业者，用专业能力给事业开个挂

作为职场人，能力就是话语权。相较资源的家庭背景强关联和资历的时间成本，提升专业度是精进能力最有效的途径。尤其对于资产管理、财富管理这类对专业能力要求越来越高的领域，长在自身的本事，是实现事业逆袭的致胜宝典。

专业能力塑造：AFP认证培训课程从理财规划所需的专业知识及理论出发，化繁为简，实用化金融理财的内在逻辑和原理，让学员掌握结合客户家庭财富需求，提供综合性的理财规划服务的底层逻辑，夯实专业理论基础。

财经小常识：基数效用是指像个人的体重或身高那样在基数的意义上可以度量的效用(它意味着效用之间的差别，即边际效用，是有意义的)。序数效用与它相反，它只在序数的层面上才有意义。

实务场景运用：综合理财规划实务案例全盘剖析，实用的投资理财工具技巧和方法运用，在解决财富管理领域的实际工作问题中强化专业技能，外化于用。

金融行业认可：目前AFP金融理财师证书为超20万银行、保险、财税、基金、财富公司等金融行业从业者持有，收到财富管理领域的高度信赖与认可。

03  对理财感兴趣的人群，理财规划是通往财富自由的必经之路

当代职场主力军90后，平均负债12.7万元，只有13.4%没有负债。目前，明确自身财务状况，合理管控消费，平衡收入与支出，拥有实质体面的生活成为成年人不容忽视的问题。

正视自身财务状况：学习基本的个人/家庭财务分析方法，明白自身财务结构，对包含收入、支出、信贷、资产等在内的整体财务状况有正确认识。避免以负翁的现实处境，盲目追求富翁的消费水平。

科学管控信用与债务：掌握家庭消费负债和投资负债管理的方法，利用好信用这项无形资产，为购车、住房、投资等信贷需求提供更多选择可能性。

进行风险防范与管理：认识风险的属性、分类及发生规律和防范策略，评估自身及家庭风险隐患及缺口，制定风险管理策略及方案，提早防范，有效应对人生不可避免的意外。

理财是成年人最顶级的自律，也是通往财富自由的必经之路。因此，专业的理财规划不仅让我们用更客观、理性的视角看待财富，也是拥有理想生活、做好人生规划的重要部分。

财经小常识：生产要素的需求曲线是一条向右下方倾斜的曲线。