75%踩雷率收第三封监管函！康力电梯上亿资金追偿难

因为购买四种非银行理财产品踩中三雷，康力电梯已经收到第三封监管函件。

12月21日，康力电梯（002367.SZ）公告第三次收到深交所的问询函。因为此前在监管函件回复中，康力电梯认为踩中的三只爆雷理财产品不属于风险投资，深交所要求康力电梯补充说明做出此认定的依据。

此前在11月26日，康力电梯发布公告表示，公司投资的上海华领资产管理有限公司（下称“华领资产”）管理的“华领定制9号银行承兑汇票分级私募基金”最终可能存在投资本金及收益不能如期、足额兑付的风险，而公司持有的尚未到期的份额还有7900万元。

而今年3月及4月，康力电梯投资的上海良卓票据基金和大通阳明的集合资产管理计划也分别爆雷。至此，在康力电梯购买的四种非银行理财产品中，只有国通信托-方兴771号丹投集团集合资金信托计划不存在兑付风险。

是否为风险投资

康力电梯对这几种爆雷理财产品的购买依据，为经股东大会审议通过的《关于公司及子公司使用自有资金购买理财产品的议案》。

该议案规定，公司及子公司可使用不超过15亿元的自有资金，适时购买低风险的信托产品、资产管理计划、契约型基金等产品或商业银行、信托机构和其他金融机构发行的其他低风险理财产品，并授权公司管理层负责办理相关事宜。

《华夏时报》记者以投资者身份致电康力电梯证券部时，相关工作人员对记者表示，理财产品的选择由公司财务、审计和投资等部门共同决定，最终的审批权掌握在公司总经理手中，不需要再召开董事会或股东大会决议通过。

而深交所也正是在第一次发出的关注函中，要求康力电梯说明前期购买的非银行理财产品是否存在不符合授权的情形、是否属于风险投资范畴。

对此，康力电梯回复表示，公司在非银行类理财产品选择上，会就是否属于低风险产品进行主动判断：以政府平台类融资项目、国有企业融资项目为主；必须拥有充分的抵押、质押、担保等风险防范措施；收益模式上为固定收益类产品；产品须经合规备案；底层资产流动性较好。并结合一些数据及律师意见，康力电梯最终得出结论，购买的非银行理财产品不属于风险投资。

而在深交所最新下发的关注函中，深交所要求康力电梯补充说明爆雷产品收益率高于银行理财产品的原因，并结合原因分析、风险与收益率相关性，补充说明上述理财产品投资不属于风险投资的依据。

事后追偿难

康力电梯在12月11日的监管函回复中表示，虽然公司持有的“华领定制9号”尚未到期的份额还有7900万元，但由于目前所掌握的信息有限、具体情况尚不明朗，截至回复日，公司暂未有对因投资“华领定制9号”的投资款项而计提资产减值准备的计划。

而在今年上半年爆雷的上海良卓票据基金和大通阳明的集合资产管理计划，康力电梯已分别对其计提了8200万元和3000万元减值准备。

康力电梯表示，对于爆雷的理财产品，公司已成立专项小组、聘请律师团队，全力进行事后追偿。

其中，对于上海良卓票据基金，康力电梯表示已在2019年3月向苏州市人民法院提起民事诉讼并申请财产保全，合计诉讼标金额为1.1亿元。

同时，康力电梯向中国证券投资基金业协会、中国证券会等部门致函，举报上海良卓及其团队主要负责人涉嫌采取合同诈骗手段，利用上市公司理财目的，名义上投向私募基金产品，实质上背信运用受托财产，致使上市公司遭受经济损失。

截至9月，康力电梯与上海良卓正在法院的主持下探讨调解方案。

而对于大通阳明的集合资产管理计划，康力电梯在4月向法院提起诉讼后，仍与大通资管在法院管辖异议上来回拉锯，尚无定论。

华领资产则是已因涉嫌集资诈骗罪立案侦查。据上海警方在12月2日发布的案情通报显示，包括实控人孙祺在内的4人已经被采取刑事强制措施。

《华夏时报》记者也曾在12月3日实地走访华领资产新办公地址，发现内部空无一人，仅有一些桌椅柜等办公设施，外部也没有华领资产的任何标志。