传英德美掀监管潮多家中资分行被检查 各银行尚未回应

　　欧美监管机构检查银行合规情况的风潮也刮到了中资银行海外分行的头上。财新报道，工行马德里案目前还在交涉之中，与此同时，英、德、美等多个国家的金融监管机构均对中资银行海外分行进行了检查。目前，相关银行均暂无公开回应。

　　FCA拟加大对建行、工行的伦敦分行金融犯罪科目的检查力度，重点检查反洗钱、反金融腐败等方面的合规情况。该机构认为，目前中资银行在几方面存在不合规的情况：未对国内客户按照反洗钱金融行动特别工作组(FATF)的规定开展客户尽职调查，未充分调查客户业务性质、与中资银行交易的原因、资金来源等；未能有效提供贸易融资产品与部分战略性产业无关的相关证明。

　　在此背景下，近期银监会下发《中国银监会关于进一步加强银行业金融机构境外运营风险管理的通知》（下称2016年5号文），要求银行业金融机构认真落实监管制度、应加强境外机构管理等。

　　安邦咨询近日援引安永诈骗审查及纠纷协调服务合伙人芮申岳指出，发达国家的监管当局对本土银行和外资银行均一视同仁。