民泰银行一支行原行长被终身禁业 曾与人合谋骗贷2.4亿

　　13日，浙江银保监局披露了3张对浙江民泰商业银行杭州萧山支行(下称民泰银行萧山支行)及其相关当事人开出的罚单。其中，1张针对民泰银行萧山支行的罚单为2017年12月29日开出，两张针对相关当事人的罚单为2019年11月4日开出。

　　文号为浙银监罚决字〔2017〕28号的罚单显示，民泰银行萧山支行存在的主要违法违规事实为：贷款管理严重不审慎；发放不符合条件的贷款；办理无真实贸易背景的银行承兑汇票业务；贷款资金转作银行承兑汇票保证金虚增存贷款。民泰银行萧山支行被处罚款195万元。

　　文号为浙银保监罚决字〔2019〕60号的罚单显示，沈新军对民泰银行萧山支行贷款管理严重不审慎、发放不符合条件的贷款、办理无真实贸易背景的银行承兑汇票业务负有直接领导责任，被处禁止终身从事银行业工作。

　　文号为浙银保监罚决字〔2019〕61号的罚单显示，吴强对民泰银行萧山支行贷款管理严重不审慎、发放不符合条件的贷款、办理无真实贸易背景的银行承兑汇票业务负有直接责任，被处禁止终身从事银行业工作。

　　裁判文书网今年9月17日公布的一份刑事判决书显示，2012年年初至2015年期间，杨某(已判刑)与时任民泰银行萧山支行行长沈某、时任民泰银行萧山支行业务三部总经理、行长助理、副行长谢某等人(均已判刑)合谋，由杨某本人或者介绍人联系多个单位或个人到民泰银行萧山支行“借名贷款”。

裁判文书网截图

　　裁判文书网披露的数据显示，上述行为共骗取民泰银行萧山支行“借名贷款”2.387亿元。

国家企业信用信息公示系统截图

　　国家企业信用信息公示系统显示，民泰银行萧山支行成立于2009年，2016年6月6日，民泰银行萧山支行法定代表人(负责人)由沈新军变更为章华安。上述判决书中的沈某正是此次被处以终身禁业的沈新军。

　　另据澎湃新闻报道，中国裁判文书网于2018年4月披露的民泰银行萧山支行与孙坚忠、陈月利等4人的金融借款合同纠纷一审民事裁定书显示，孙、陈二人在民泰银行萧山支行借款30万元期满后未按约履行还本付息义务，另外两名担保人亦未尽担保之责，四人随之被该银行告上法庭。这一金融借款事项的经办人正是“吴强”。

　　浙江民泰商业银行官网显示，该银行前身系成立于1988年5月的温岭城市信用社，2006年正式转制为城市商业银行，是一家专门从事小微金融服务的专营银行。