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央行预警1月信贷增长过快 将创新货币操作工具

  • 来源:互联网
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  • 2016-05-15
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  交行金融研究中心研究员徐博表示,受年初贷款需求季节性回升、银行也加大信贷投放等因素的影响,预计1月新增信贷及社会融资均有大幅上升。

  “1月份以来,在银行体系流动性供应较为宽裕和商业银行追求”早投放、早收益“等影响下,贷款增长较快。”央行也对开年信贷快速增长保持警惕。此外,央行还称,春节临近,现金需求将显著增加。

  “从历史上来看,每当临近春节,跨节现金需求将开始逐渐上升,从1月中旬开始回购利率会逐步上升。由于今年春节正好在1月末,理论上取现的高峰完全体现在1月份。”民生银行金融市场部研究员马跃表示,居民取现会降低银行的超储率,这仍会对流动性形成较为明显的影响。

  从上海银行间同业拆放利率(Shibor)近期的走势亦能看出,临近春节资金的紧张程度。上周五各期限的Shibor利率全线上涨,其中,一周品种Shibor上涨52个基点,达到4.776%的高位水平。

  央行在上述会议上表示,货币信贷部门要及时提示风险,引导金融机构加强流动性和资产负债管理,合理安排贷款投放节奏,防止资产过快扩张。

  事实上,除了1月的信贷情况外,对于全年的货币信贷,央行再次强调要实施好稳健的货币政策。与此前不同的是,此次央行从两个方面解释了稳健货币政策的落脚点。

  其一,坚持稳中求进。货币信贷工作的“稳”主要体现为“总量稳定”,重点是要为经济结构调整和转型升级创造一个稳定的货币金融环境;“进”主要体现为“结构优化”,通过改善和优化融资结构和信贷结构,增强金融服务实体经济能力。

  其二,坚持改革创新。用改革的精神、思路、办法来改善货币政策调控,寓改革于调控之中,提高金融资源配置效率。

  对于今年的工作,央行仍然将金融改革放在十分突出的位置,“进一步推进利率市场化,进一步完善人民币汇率市场化形成机制”。事实上,2014年,被普遍认为将是新一轮中国金融改革的元年。在这一年,存款保险制度很有可能落地,利率市场化、汇率市场化,乃至资本项目开放都被认为将大踏步向前推进。

  而值得注意的是,央行上周五还表示,将根据需要创新货币政策操作工具,增强宏观调控的针对性、灵活性、有效性。

  上一次,央行创新推出货币政策操作工具是在2013年的年初。当时央行推出了两种新的货币政策工具,分别为短期流动性调节工具(SLO)和备借贷便利(SLF).SLO、SLF的创设极大地扩容了央行货币政策工具箱,在提高央行主动性和灵活性的同时,也使央行的货币政策意图更易传导。在2013年6月、12月两次流动性紧张的情况下,央行通过SLO向部分银行注入巨额流动性,在稳定市场预期上发挥了极其关键的作用。截至目前,在央行公开市场操作的工具箱中,已经拥有了央票、正回购、逆回购、SLO、SLF等多种政策工具。

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