违反反洗钱法，北京农商银行“吃”央行近2000万大额罚单

违反反洗钱法，北京农商银行“吃”央行近2000万大额罚单摘板栗遭马蜂袭击 日前，央行北京营业管理部官网公布数张罚单。其中，因存在为身份不明的客户提供服务或与其进行交易等违法行为，北京农商银行被罚款1948万元。 具体而言，罚单指出，北京农商银行为身份不明的

日前，央行北京营业管理部官网公布数张罚单。其中，因存在为身份不明的客户提供服务或与其进行交易等违法行为，北京农商银行被罚款1948万元。

具体而言，罚单指出，北京农商银行为身份不明的客户提供服务或与其进行交易、未按照规定履行客户身份识别义务、未按照规定报送大额交易或可疑交易报告、未按照规定履行客户身份资料及交易记录保存义务。中国人民银行营业管理部依据相关法律法规，对该行处以罚款1948万元。

此外，于辉时任北京农商银行副行长、监事长，对上述违法违规行为负有责任，被罚款12.8万元。曾林峰时任北京农商银行副行长，对上述违法违规行为负有责任，被罚款3.2万元。

该行2019年年报显示，于辉为该行监事长，负责监事会全面工作。历任工商银行国际贸易结算科科长，北京城市合作银行国际业务部副总经理，北京市商业银行国际业务部副总经理，北京银行国际业务部总经理、零售业务总监，北京农商银行董事、副行长。

2019年年报对曾林峰的相关信息未作披露，2018年年报显示，曾林峰，男，该行副行长。历任北京市农村信用合作社联合社信息技术中心副总经理、市场业务部副总经理（主持工作）、科技信息中心总经理、北京农商银行信息技术部总经理、人力资源部副总经理（主持工作）兼党委组织部副部长 （主持工作）、人力资源部总经理兼党委组织部部长等职务。

数据显示，2019年末，北京农商银行资产规模达9585.90亿元，较年初增长8.79%，接近万亿关口。

2017年至2019年，北京农商行营收分别为155.00亿元、195.30亿元、188.39亿元；净利润分别为63.05亿元、72.52亿元、82.29亿元。

在资产质量方面，不良率有所上升，拨备覆盖率出现大幅降低。数据显示，2017年至2019年，该行不良贷款率分别为0.55%、0.36%、 0.95%；拨备覆盖率分别为599.07%、1068.87%、 398.24%。

与此同时，央行北京营管部公布，盛京银行北京分行存在未经授权查询企业信用报告(含信贷信息)等7项违法行为，对该行给予警告，并处罚款299.5万元。

对时任盛京银行北京分行反洗钱主管行长章波、时任盛京银行北京分行反洗钱主管行长宋子华、时任盛京银行北京分行营业部综合员张晓蒙，分别罚款5.7万元、3.5万元、1万元。