资管计划踩雷凯迪生态又现合规问题，爱建证券再吃3张罚单

资管计划踩雷凯迪生态又现合规问题，爱建证券再吃3张罚单北海币 5月19日，江苏证监局对爱建证券江苏分公司、无锡清扬路营业部、靖江渔婆南路营业部连发了三份罚单，对这3家分支机构采取责令改正措施的决定。 从罚单的具体内容来看，均与爱建证券在销售

5月19日，江苏证监局对爱建证券江苏分公司、无锡清扬路营业部、靖江渔婆南路营业部连发了三份罚单，对这3家分支机构采取责令改正措施的决定。

从罚单的具体内容来看，均与爱建证券在销售“爱建证券爱迪新能源集合资产管理计划”过程中出现的违规行为有关。

据行政监管措施决定书〔2020〕55号、56号显示，爱建证券江苏分公司和无锡清扬路营业部因在销售“爱建证券爱迪新能源集合资产管理计划”的过程中，存在部分客户在购买集合资产管理计划前未签署合同、风险揭示书、风险承受能力调查文件或适当性评估结果确定书等的情形。

而〔2020〕57号决定书则显示，爱建证券靖江渔婆南路证券营业部因员工在未与客户签署投资顾问服务协议和风险揭示书的情况下，通过微信群提供证券投资顾问服务；在销售“爱建证券爱迪新能源集合资产管理计划”的过程中，存在未充分了解客户，未谨慎评估投资人适当性的情形遭到责令改正。

此前爱建证券因为“爱迪新能源集合资产管理计划”已经吃到了各地证监局开出的多张罚单。2019年9月24日，浙江证监局连发5份监管处罚书，处罚书中指出爱建证券杭州富春路营业部因在开展证券公司集合资产管理计划销售业务过程中内部控制不完善，且未能勤勉尽责地服务客户遭到处罚。

目前该资管计划或仍然无法兑付。

据爱建证券今年4月24日披露的《爱建证券爱迪新能源集合资产管理计划2020年第1季度报告》显示，该集合资管计划成立于2016年10月20日，并已经发行了三期，总规模为1.86亿元，主要投资于陕国投设立的信托计划；该信托计划用于向凯迪生态发放信托贷款，补充其流动资金；凯迪生态第一大股东阳光凯迪提供无限连带责任保证担保。

不过鉴于凯迪生态经营及财务状况持续恶化且无好转迹象，公司曾于2018年6月起诉诸法律，不过由于被执行人凯迪生态等暂无可供执行财产，公司对此也无可奈何。

据了解，爱建证券成立于2002年，注册资本金11亿人民币，股东为上海陆家嘴金融发展有限公司、上海爱建集团股份有限公司和上海方达投资发展有限公司，持股比例分别为51.14%、40.45%和8.41%。

虽然背靠两家上市公司，但是爱建证券近年发展不容乐观，从证券公司分类评级结果来看，爱建证券2017、2018年评级均为CC级，2019年回升至B级。中证协公布公布的券商排名，2018年爱建证券总资产约43亿元，排名第91位；实现营业收入约2.65亿元，排名第90位；净利润亏损约1亿元，排名第83位，处于行业尾部。（资本 金磊 jinlei@lanjinger.com）