六年累计23项违规，上海银行遭监管1652万元重罚

六年累计23项违规，上海银行遭监管1652万元重罚终极斗罗求书阁 8月14日，上海银保监局公布一张大额罚单剑指上海银行多项违规行为，罚单显示，该行在2014年至2019年，因违规向资本金不足、“四证”不全的房地产项目发放贷款，以其他贷款科目发放房地产开发

8月14日，上海银保监局公布一张大额罚单剑指上海银行多项违规行为，罚单显示，该行在2014年至2019年，因违规向资本金不足、“四证”不全的房地产项目发放贷款，以其他贷款科目发放房地产开发贷款等违法违规行为，被责令改正，累计罚没约1652万元。

具体来看，2014年至2019年，上海银行存在下列违法违规行为：

一、违规向资本金不足、“四证”不全的房地产项目发放贷款，以其他贷款科目发放房地产开发贷款

二、并购贷款管理严重违反审慎经营规则

三、经营性物业贷款管理严重违反审慎经营规则

四、个人贷款业务严重违反审慎经营规则

五、流动资金贷款业务严重违反审慎经营规则

六、违规向关系人发放信用贷款

七、发放贷款用于偿还银行承兑汇票垫款

八、贷款分类不准确

九、违规审批转让不符合不良贷款认定标准的信贷资产

十、虚增存贷款

十一、违规收费

十二、票据业务严重违反审慎经营规则

十三、同业资金投向管理严重违反审慎经营规则

十四、理财业务严重违反审慎经营规则

十五、委托贷款业务严重违反审慎经营规则

十六、内保外贷业务严重违反审慎经营规则

十七、衍生品交易人员管理严重违反审慎经营规则

十八、监事会履职严重不到位

十九、未经任职资格许可实际履行高级管理人员职责

二十、关联交易管理严重不审慎

二十一、押品估值管理严重违反审慎经营规则

二十二、未按规定保存重要信贷档案，导致分类信息不准确、不完整

二十三、未按规定报送统计报表

罚单信息显示，根据《中华人民共和国商业银行法》第七十三条第四项、第七十四条第八项、第八十条，《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条第一项、第五项、第四十七条，对该行责令改正，没收违法所得27.155092万元，罚款1625万元，罚没合计1652.155092万元。

此外，同日银保监会网站还公布另外两张针对上海银行两家分支机构的罚单。

其中，上海银保监局指出，2017年9月，上海银行市北分行部分流动资金贷款“三查”严重违反审慎经营规则，邹丽静对上述违规行为负有直接管理责任，被处以警告处罚。2018年7月，上海银行宝山支行违规发放贷款用于偿还银行承兑汇票垫款。朱乃荣对上述违规行为负有直接责任，被处以警告处罚。