理财规划师考试时间(理财规划师考试)

理财规划师(FinancialPlanner)是为客户提供全面理财规划的专业人士，是指运用理财规划的原理、技术和方法，针对个人、家庭以及中小企业、机构的理财目标，提供综合性理财咨询服务的人员。

理财规划(FinancialPlanning)是指运用科学的方法和特定的程序为客户制定切合实际的、具有可操作性的某方面或综合性的财务方案，它主要包括现金规划、消费支出规划、教育规划、风险管理与保险规划、税收筹划、投资规划、退休养老规划、财产分配与传承规划。

理财规划的目的在于能够使客户不断提高生活品质，即使到年老体弱或收入锐减的时候，也能保持自己所设定的生活水平。理财规划的目标有两个层次：财务安全和财务自由。理财规划是一个评估个人或家庭各方面财务需求的综合过程，它是由专业理财人员通过明确客户理财目标，分析客户的生活、财务现状，从而帮助客户制定出可行的理财方案的一种综合性金融服务。

CHFP理财规划师资格考试概况

2018年之前，CHFP理财规划师由人社部发证；

2018年之后，人社部简政放权，把发证资格下放给人社部隶属官网；

财经小常识：如果真爱国，就应该生产出比日货更好更便宜的商品，供国人使用，用这种方法，让日货没有市场。

现在CHFP理财规划师实行的是双认证，国家证书与协会证书并行，国家背书、行业认可、证书含金量更高，人社部隶属官网、中国职业技能培训协会均可查询。

理财规划师改革之后很多朋友因为理财规划师证书含金量的下降而选择考其他理财证书，那么在理财规划师证书改革之后还有哪些证书可以考呢?

相对国内其他的理财证书，ChFP更注重理论在现实中的应用，更加实务化。RFP拥有一套完善的知识体系，包含财务策划原理，投资策划、保险及退休策划、税务及财产筹划、子女教育及住房规划、法律智慧、企业理财规划七大模块及由此延伸出来的针对不同行业的实战落地课程，内容涵盖产品、法律、税务、投资、保险、遗产策划等方面，全面涵盖专业理财师在为客户提供理财方案时所需要的知识。学习之后，能够帮助学员体系化掌握理财规划所涉及的各个环节，并能根据不同客户群体的需要，量身定制专属于客户的产品，真正帮助客户实现财产保值、增值、保全的功能。

如今理财行业的从业者(包括银行、保险、投资行业)，想要获得理财的从业证，一般都会考虑ChFP，因为这个证书同样是国家所认可的，而且根据目前理财行业的需求，ChFP证书所包含的内容会更加全面，无论银行或者是其他金融机构的从业者，都适合考取来提高职场的竞争力。

财经小常识：勾结是指一个厂商和同业内其他的厂商签订有关价格、产量和其他事宜的协议。

ChFP报名方式

考虑到理财师的职业属性-家庭/企业的财富管家，理财持证人必须经过严格训练才能上岗，才能证明拥有为客户进行理财规划的资格，为此所有考生必须具备专业机构认可的学时证明才可参加考试并申请成为ChFP持证人。因此ChFP不接受个人报名，必须参加正规授权机构的培训并获得结业证书才可报名。

报考ChFP理财规划师认证的基本流程：

● 了解报考时间、报考途径、准备报考资料 → 报名

● 了解考试时间 → 合理规划复习时间

● 了解考试地点 → 提前规划行程路线

● 考前一周左右 → 下载并打印准考证

● 携带准考证、身份证及理财计算器 → 参加考试

理财规划师考试在每年的5月和11月举行，请参考的同学不要错过考期~