理财经理职责(理财经理职责中财富规划与资产配置服务)

 

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雪球是谁？

1、认识雪球：

雪球公司成立于2010年，以长期投资、资产配置为理念，从投资社区出发，现已经成为国内领先的集投资交流和交易为一体的综合财富管理平台；先后获得了红杉、五源、千橡、蚂蚁、兰馨等机构总金额数亿美元的融资。

雪球公司的使命是连接人与资产，让财富的雪球越滚越大，愿景是做中国人首选的在线财富管理平台。雪球目前拥有超过4300万注册用户，聚集了中国对投资感兴趣、有见解、对权益类资产接纳度比较高的人群。

雪球基金（原蛋卷基金）是雪球旗下的持牌基金交易平台。中国基金业协会的数据显示，在第三方基金销售持牌机构的三大四小市场格局中占有一席之地；雪球基金目前公募基金保有规模逾450亿，私募基金保有规模逾120亿。

2、了解雪球的私人财富：

财经小常识：刺猬法则源于一个生物学实验。生物学家把十几只刺猬放到户外的空地上，为了取暖，刺猬们只好紧紧地靠在一起，而相互靠拢后，又因为忍受不了彼此身上的长刺，很快就又要各自分开了。挨得太近会被刺痛；离的太远，又太冷。

私人财富业务是雪球未来十年战略的主航道业务。它以雪球内容服务平台为依托，通过创新的OMO（Online-Merge-Offline）服务模式，实现线上线下的有效协同，为高净值及超高净值客户提供差异化和个性化的优质专业服务。

私人财富业务板块主要围绕高净值客户创富、守富、传富、享富的需求，在充分理解客户家庭财富痛点与需求的基础上，为客户提供包括大类资产配置、优质产品遴选、全权委托投资、家庭财富保全、财富传承规划等在内的全方位、定制化的深度专业服务。

私人财富业务板块由雪球副总裁夏凡（原沣信资本CEO）担任负责人，团队成员均来自于招商私行、工商私行、平安私行，中金公司、中信建投证券等国内顶尖金融机构，在高净值客户全方位财富管理服务领域平均拥有10年以上的专业经验，累计服务用户数万名、管理总资产超千亿；且具有非常丰富的复杂需求处理经验，与数个国内知名家族办公室有过深入合作。

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雪球所理解的财富管理

1、财富管理不仅仅是关注财富本身，更要关注财富背后的人

财富管理是一件相对私密且个性的事情，它与每一个人和家庭的生命周期息息相关，所以关注财富背后的人，理解人性，理解人的需求，远胜于关注财富本身。作为链接人与资产中更为贴近客户的一个环节，财富管理更需要把注意力放在客户身上，秉承真诚、向善的利他之心，用心聆听客户的声音、理解客户深度需求、把客户利益放在最优先的位置，为客户提供专业、专属的财富规划方案。

2、财富管理就像滚雪球，最重要的是配置好合适的资产并长期持有

财富管理的本质是基于家庭生命周期的现金流管理和风险管理，所以相较于短期投机的高收益，保证家庭与家族一直有钱才是财富管理的核心；因此，控制风险、降低组合波动率、提高风险收益比、确保现金流健康持续，才是家庭财富管理应该追求的目标。所以说财富管理就像滚雪球，最重要的是发现很湿的雪和很长的坡，也就是要做好资产配置并长期持有，才能收获财富的雪球越滚越大。

3、财富管理是一个具有专业壁垒且需要持续精进的职业

在打破刚兑、非标转标的大趋势下，财富管理的产品形态向标准化、净值化进行转型，这个背后其实也是行业对从业者竞争力要求的转型：过去的非标债权，由于底层的基础是信用，所以机构的信用背书更为重要，对财富顾问的专业要求并不高；但是现在和未来，当资产管理能力成为底层逻辑后，用户体验就成为核心的竞争焦点了，而除了线上交互的便捷友好、交易成本的持续降低、产品选择的丰富多样之外，落实在财富顾问身上的用户体验要求就剩专业深度了。这个专业既有面向资产、产品的精深自洽，更有面向客户的洞察与理解。所以，我们坚定的相信：在不远的将来，国内的财富顾问也会像律师、会计师一样职业化且被尊重，而不仅仅只是金融产品和高收益率的搬运工。

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雪球私人财富的五个优势

1、数字化驱动的OMO创新模式，引领我们决胜于未来的竞争

雪球私人财富以雪球内容服务平台为依托，通过创新的OMO（Online-Merge-Offline）服务模式，基于对客户偏好更为精准的分析、客户使用产品旅程的合理规划、对于客户需求的深度理解、多元且深入的内容陪伴交互、以及服务全流程的数字化管控，从而实现线上线下专业服务团队的有效协同，进而为客户提供更为精准、高效、专业的大类资产配置方案和优质产品遴选建议。正如市场所看到的，互联网技术在公募基金业务领域的强大影响力，将一定会在高净值客户财富管理、特别是私募基金与互联网的高效融合上，发挥更为深入、更为迅速的推动作用，这是历史发展趋势的必然。

2、广泛且精准的高净值理财客群，有待我们的专业服务

雪球是目前国内品质较高的投资者社区，已初步形成集交流交易于一体的在线财富管理平台，拥有超过4300万的注册用户，月活用户超过300万，合格投资人超过30万。从雪球客户日常的学习倾向、思考深度、投资偏好、交易习惯等情况看，他们具有非常鲜明的高认知能力、高收入水平、高投资成熟度等特点，这是一群对投资理财有着非常清晰且明确需求的客户，有待雪球私人财富的所有同仁们共同努力，用专业能力与职业素养去持续挖掘与不断满足，进而实现个人的职业价值与职业成就。

3、丰富、多元、专业的内容服务能力，助力我们持续陪伴客户

随着非标转标的行业变革，波动性和不确定性就成了财富管理行业的主旋律；因此，专业陪伴就成了我们赢得客户信任、提供差异化服务的关键。对于相对虚拟、抽象的金融产品或基金来说，最能体现服务专业性的载体就是内容或内容服务能力。

雪球一直致力于用专业的内容服务连接人与财富。在雪球的生态中，公募基金经理、私募管理人、民间的KOL、投资爱好者或基金持有人、以及雪球的投研人员等，共同构建起了一个多层次、立体化和有深度的内容陪伴体系；进而通过数字化、结构化、标签化的方式，对优质内容进行有效的筛选、组织与传递，从而帮助财富顾问可以更好地辅助客户或球友做好大类资产配置决策和优化基金持有期体验，从而帮助客户不焦虑、拿的住、赚得到。

4、客观、中立、开放的买方立场，确保我们与客户利益一致

一是导向性。买方立场强调以客户需求为出发点、站在买方视角、客户利益优先。从战略规划到激励机制、从系统建设到队伍培养，均以客户、管理人、财富顾问和平台公司四方利益高度一致为构建标准，强调客户体验与绝对收益。让财富顾问永远不会纠结任务导向会伤害客户利益。

二是开放性。买方立场还需构建起一个足够开放、多元的产品和服务平台，给客户更多的选择，以便找到最适合的资产与产品。雪球合作的管理人近150家，是市场上合作管理人最多的平台之一，不仅包括雪球生态内成长出来的特色管理人，也覆盖了大范围市场头部机构，百亿私募、金牛基金、量化策略的管理人覆盖均处于行业领先水平。便于财富顾问更全面且有特色的进行资产配置。

三是专业性。向波动要收益越来越成为财富管理市场的常态，所以服务的专业性也自然成为市场竞争的核心能力。雪球私人财富团队大多来自行业顶级私行、头部券商，始终坚持以资产配置为核心理念、强调投资逻辑与组合策略、关注管理人的人格认知与业绩归因；扎实系统的培训更可助力财富顾问专业性快速提升。

5、知行合一的考核激励机制，实现我们与客户利益的长期共赢

雪球以成就客户为初心，更加关注客户财富的长期稳健增长；因此在考核激励和生产关系的构建上，完全以AUM增长和客户满意为导向，不以GMV等申购赎回交易量或单一产品销售额为评价依据，真正搭建起客户利益、员工发展、基金管理人诉求和企业商业价值长期高度一致、稳定发展的价值体系。因为我们深知，只有客户的财富雪球越滚越大，财富顾问利益和企业的价值才能最大化实现。

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你能在雪球收获什么？

1、分享行业进步与企业成长的双重红利，使你收获个人价值快速提升的α

伴随着国内高净值客户资产与需求的快速增长，财富管理行业也迎来了蓬勃发展的黄金期；从公募基金的市场格局演变不难看出，互联网在财富管理领域将呈现弹性更大的增长态势，所谓得互联网得未来；而雪球作为汇集了诸多投资爱好者、且在内容服务领域具有得天独厚优势的财富管理平台型企业，将会更有机会、更加高效的在市场竞争中脱颖而出。所以，来到雪球，你将确定性的分享到行业和企业快速成长双重红利，并在平台的赋能下，快速提高自身的专业能力与市场价值。

2、正直开放、平等尊重以及长期主义的企业文化，让你拥有简单舒心的工作氛围

雪球的厚雪长坡价值观，包括：成就客户、正直为本、坦诚开放、满仓进取和看长期不投机几个内涵。雪球发展至今11年来，之所以赢得了良好的口碑与客户美誉，正是来源于对企业价值观的坚守与信仰。雪球倡导平等尊重与坦诚开放，没有压力山大的等级观念与行政权威；加之互联网企业独有的年轻与活力，将让你心情愉悦的投入工作，享受轻松简单的团队氛围。

3、行业资深的团队构成和专业系统的培训体系，助你能力成长与价值提升

雪球私人财富团队聚集了一群来自招商银行私行、工商银行私行、平安银行私行、中金公司、鼎晖投资等在内的行业精英；团队中也不乏在财富管理领域有较高知名度的大咖专家，名师在侧助你不断精进。同时，雪球也有一整套涉及专业基础、营销技巧、投资方法、职业素养、工作习惯等在内的全方位的人才培训体系，以及入职导师、晋升评优等清晰明了的个人成长职业发展路径与机制，助你打造个人专业品牌，成为客户真正信赖的财富顾问。

4、强大的专业赋能与营销支持，让你不再为获客转化与深度经营发愁

雪球私人财富的专业赋能体系，除了系统化的培训地图外，还包括：买方视角的专业研究、投资专家的辅导陪访、重点客户的定制方案，不仅可以点对点协助财富顾问完成客户的高效转化与深度经营问题，而且可以通过整合雪球平台的各种资源针对客户的复杂需求设计专属的解决方案。而这些具有专业深度的赋能支持，都是为了协助财富顾问经营服务好自己拓展的客户，以及雪球平台托付的客户。

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此外，雪球还有一系列的线上线下的品牌活动和增值服务，协助财富顾问更好的为客户提供附加服务和价值：雪球嘉年华、财富私享会和线上策略会等交流平台为客户创造一站式聆听专家见解的机会；雪球调研团、走进管理人则将陪同客户走进上市公司与基金管理人，深入认知投资背后的人格认知与业绩归因。如此丰富多彩的品牌活动，也将为财富顾问持续陪伴客户创造契机与提升体验。

5、长期共赢且富有市场竞争力的薪资体系，让你的财富雪球越滚越大

财经小常识：成本不变的行业是指具有水平的长期供给曲线的行业，它的扩大并不会引起投入品价格的上升或下降。

雪球私人财富的分配机制，强调长期共赢，财富顾问可以与公司共同分享深度服务客户带来的经营成果。激励机制与生产关系以客户AUM增长和客户满意作为基础进行设计，不以单一产品销量或GMV销售规模为导向，引导财富顾问聚焦通过专业服务帮助客户实现财富规模的稳健增长。平台沉淀的理财客群、开放完善的产品体系、专业到位的支持赋能、长期价值的成果分享，将会帮助财富顾问在厚雪长坡的财富管理职业发展道路上，实现个人能力、价值与财富的雪球越滚越大。

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招聘职位

1、分中心总经理、团队总经理（线下）

服务对象：重点服务北京、上海、深圳、杭州、南京、郑州、天津、成都、青岛等地的客户。

职责描述：

1、以公司战略为导向，制定业务发展规划，带领团队为高净值客户提供资产配置等综合性财富管理服务，共同达成团队的预算目标。

2、以组织发展为目标，不断优化团队结构，在满足组织架构标准的基础上，实现组织规模的持续增长和人均效能的不断提升。

3、以团队管理为重心，抓好日常活动管理、绩效辅导、新人培养、销售技能培训以及客户经理重点客户陪访；做好团队激励和文化构建。

4、管理岗相关工作须向其直属上级汇报，对团队预算目标、成本控制、合规管理负有首要责任。

任职要求：

1、金融经济及相关专业本科以上学历；8 年以上金融从业经验，具有扎实的金融专业知识，持有基金从业资格证书。

2、具备良好的团队资源储备和团队组建能力，在新人培养、绩效辅导、团队管理方面有较好的经验积累。

3、过往有优秀的业绩表现，在客户资源储备、客户开发方面有比较成熟的经验。

4、具备挑战精神和较强的抗压能力，有较强的自我成就动机，能够带领团队达成业绩目标。

若您有意向，请与HR联系：

裴女士 邮箱：peibei@xueqiu.com, 手机18911583938（手机号同微信号）

2、财富顾问（线下，各职级都在热招中）

服务对象：重点服务北京、上海、深圳、杭州、南京、郑州、天津、成都、青岛等地的客户。

职责描述：

1、以客户为导向，通过多种渠道开发有效客户资源，为高净值客户提供综合性财富管理服务，达成个人预算目标，为企业创造价值。

2、积极参加公司各类培训，提升个人在宏观经济、金融市场及各类资产和产品的专业理解，准确把握产品特点、合规要求、风险等级与客户投资偏好的匹配。

3、以服务为宗旨，通过专业规范的销售服务和持续跟踪的售后反馈，不断提升客户的投资体验与满意度。

任职要求：

1、本科以上学历；三年以上金融从业经验，具有私人银行工作经验优先；具有扎实的金融专业知识基础；其中，任职总监及以上职级其从业经验应不低于五年，持有基金从业资格证书。

2、具备较强的专业学习能力，在客户资源开发，业务开拓方面有较好的成功经验，能够达成业绩目标。

3、诚实正直、善于沟通，能够准备把握客户需求，提供专业满意的服务；具备开拓精神、较强的抗压能力和自我成就动机。

4、过往业绩优良，专业能力匹配公司的产品体系。

若您有意向，请与HR联系：

裴女士 邮箱：peibei@xueqiu.com, 手机18911583938（手机号同微信号）

3、私募投资专家（线上）

工作地点：北京市朝阳区融新科技中心C座

岗位职责：

1、以客户为导向，对接私募高净值客户，向客户介绍产品及配置方案，辅助客户完成决策和交易；

2、积极参加公司各类培训，提升个人在宏观经济、金融市场及各类资产和产品的专业理解，准确把握产品特点、合规要求、风险等级与客户投资偏好的匹配。

3、以服务为宗旨，通过专业规范的销售服务和持续跟踪的售后反馈，不断提升客户的投资体验与满意度。

任职要求：

1、本科及以上学历，三年以上二级市场产品销售经验，有权益类私募基金销售经验，持有基金从业资格证；

2、有较强的责任心，积极主动，具备良好的客户服务意识，做好客情维护，对客户负责；拥有良好的语言表达与沟通能力，能快速理解公司业务和客户需要；

3、时刻关注和洞察金融市场动向，完善个人行业能力储备，并具备解决复杂私募业务知识的能力；

4、有较强的学习能力，敢于拥抱变化；

若您有意向，请与HR联系：

裴女士 邮箱：peibei@xueqiu.com, 手机18911583938（手机号同微信号）

王女士 邮箱：wangren@xueqiu.com手机18519597639(手机号同微信号）

雪球私人财富业务是雪球未来十年战略的主航道业务。它以雪球内容服务平台为依托，通过创新的OMO（Online-Merge-Offline）服务模式，实现线上线下的有效协同，为高净值及超高净值客户提供差异化和个性化的优质专业服务。

私人财富业务板块主要围绕高净值客户创富、守富、传富、享富的需求，在充分理解客户家庭财富痛点与需求的基础上，为客户提供包括大类资产配置、优质产品遴选、全权委托投资、家庭财富保全、财富传承规划等在内的全方位、定制化的深度专业服务。

火热招聘分中心总经理、团队总经理、财富顾问、私募投资专家等。

财经小常识：就某一消费者而言，在同一条无差异曲线上，不同的商品组合提供的满足程度和顺序相同。