助理理财规划师真题(助理理财规划师报名)

说到理财，就不得不提到理财规划师。在我国理财规划师还是一个比较新兴的行业，很多人对理财规划师具体的工作内容还不是很了解，也不知道理财师的发展前景又是怎么样的。简单的说理财规划师就是帮助客户打理他的资金，并且给客户带来收益的一个工作角色。在我国理财规划师尤其是高级理财师无论是职业发展前景还是薪资待遇方面都是非常不错的，非常值得有条件的人去报考来提升自身价值。下面我们就来详细说说理财规划师。

什么是理财规划师，他的工作内容是什么？

从2001年起国家规范了理财规划师认证标准，理财规划师作为一个新的职业出现在中国内地，并逐渐走向规范化。这个职业的诞生意味着理财规划师将在私人金融服务领域（个人理财）市场内起到非常重要的作用。另外理财规划师不但可以为银行、保险、证券等金融机构提供服务，还可以在独立的理财机构（第三方理财公司）工作任职，为客户提供综合性的理财服务。

理财规划师提供的服务内容非常广泛：现金规划、消费规划、教育规划、保险规划、风险管理、税收筹划、投资规划、退休养老规划、财产分配与传承规划等多方面都有涉及。不同于金融机构的理财顾问，他们只是做其中的一方面的工作，有理财规划师证书可以胜任所有这些岗位，但这些单独的岗位并不能代表理财规划师。

作为一个合格的理财规划师必须从诚信、技巧、法律素养这三个基本方面加强自我修养来保证良好的职业操守。

人社部取消了理财规划师证书是怎么回事情？

在2018年人社部职业资格认证目录单上，理财规划师资格证书的确是取消了。其实取消的只是人社部的认证资格，转为由中国职业技能培训协会来认证，而并不是取消理财规划师这个证书。

与人社部的认证证书相比，由中国职业技能培训协会认证的技能证书更注重理论实践的结合和实际操做的专业技能培训，这样能有效提高从业人员的胜任能力和水平，让每个拿到理财规划师证书的人员都真正具备理财规划各项专业技能，所以理财规划师转为协会认证后，含金量开始直线上升。从人社部到中国职业技能培训协会，标志着理财规划师这个行业正式开始了走向标准化发展的道路，成为最具标准的终生有效的职业技能证书。

理财规划师证书的含金量及价值：

1、 理财方面国家唯一认可的证书；

2、 部分地区可凭证书申请政府高级人才培训补贴；

3、 部分地区可凭证书和社保缴纳凭证享受积分入户加分60至100分；

4、 符合国家相关条件的毕业生可凭证书申请10万元免息创业贷款；

5、 部分单位可凭证书享受额外培训补贴并增加岗位工资作；

6、 国家理财规划师职业资格证书在世界贸易组织(WTO)一百五十多个成员国中都认可有效；

7、 全国各大保险公司业务人员开展理财险、分红险等业务时，必须得持有国家理财规划师证书，业务经理等需得持有高级理财规划师；

8、 证书持有者能提升自己的综合工作能力和拓展工作思路，也更容易受到客户的信任。，

理财规划师适合哪些人考：

理财规划师适用银行、保险、信托、证券等等所有的金融相关行业，这些行业工作都和理财规划师的基础知识内容紧密相连，理财规划师的考试内容涵盖了经济学、会计学、税务学、经济法、婚姻法、继承法、银行、证券、基金、期货、保险等等诸多内容，考理财规划师可以极大的拓展自己的知识面和提升自己的综合能力和工作能力，能帮助金融从业者更好的用专业知识去开发客户和获取客户信任，达到对客户进行销售和服务的最终目的。

理财规划师主要适合银行机构、保险公司、证券公司投资顾问和客户经理、基金投资公司销售顾问和客户经理、理财顾问、会计从业人员、私募股权基金投行经理这些金融行业的从业者来提升和证明自己的实力；也适合有意向从事金融行业人员特别是金融专业的毕业生来增加自己的竞争能力和提升自己的发展空间；对企业高管和有家庭、个人理财规划的人员来说考一个来培养自己的理财专业知识也非常适合。

理财规划师职业前景如何?

财经小常识：如果所有投入品的数量都以相同的百分数增加，并导致产量增加的百分数大于该百分数，就是规模收益递增的。

近年来随着国民经济的快速增长也带动了国民储蓄的逐年增加，越来越多的人需要专业的人士给他们提供有效的理财建议。2018年全国总投资市场份额已经在200万亿左右，同时财富管理市场也将于2018年后再度迎来融资热潮。但是专业的理财规划师只有不到50万人，银行、投资、保险等机构都有巨大的人才缺口。无论是从市场潜力、行业前景、还是从需求人群来看理财规划师这个职业前景都非常向好。根据我国的宏观经济形势走向分析理财规划师很快将成为继律师、注册会计师后又一个具有广阔发展前景的金领职业。

在国外特别是欧美的发达国家，很多家庭、企业都会有理财规划师为他们进行资产规划，理财规划师的普及程度很高。在这些地方理财规划师已经形成为了一个极高收入的成熟的体系，不单独属于任何一家机构。中国的理财规划师未来也肯定会朝着这个方向发展。

理财规划师的报名条件（具备以下条件之一即可）

理财规划师考试内容：

理财规划师共分为三级：三级（助理理财规划师），二级（理财规划师），一级（高级理财规划师）。

理财规划师三级考试分理论基础和专业技能考试，采用机考试方式，满分100分，60分及以上者为成绩合格。

理财规划师一级和二级考试分理论基础、专业技能和综合评审考试。均采用机考试方式，满分100分，60分及以上者为成绩合格。

理论基础的考试时间90分钟，专业技能考试时间为120分钟，综合评审考试时间不少于90分钟。

理财规划师的备考方法：

一、树立信心，合理搭配科目复习

财经小常识：科学家认为，女性月经周期中体内荷尔蒙的变化容易引起不良情绪，如抑郁、压力感和生气。她们感到非常有压力或沮丧，容易选择购物这一方式，让自己高兴并调整情绪。财经小常识：对许多女性而言，购物成为一种“情感上的习惯”。她们不是因为需要而购买商品，而是享受购物带来的兴奋感。

无论复习备考的过程有多枯燥难熬都要充满信心，不能知难而退。复习备考的时候可以科目之间换着来看来复习就不会那么单调疲惫了。

二、教材是基础，考试大纲是核心

复习中配合考试大纲合理阅读教材，分清轻重点，最好可以构建思维导图让整个科目的知识体系在脑海中有完整的印象。

三、有压力才有动力，贵在坚持

没有压力也没有动力，学习也是一样。制定好合适自己的合理的复习备考计划表，坚持执行，切忌三天打鱼，二天晒网。

四、刷题重点在历年真题和错题收集整理

历年真题可以让你充分了解每年考试的题型，出题思路，能让你熟悉考试的方式。也可以用它来测试考前自己的状态和水平。刷题的过程中要总结每种题型的答题技巧和思路，这样就算碰到完全没见过的题目，思路对了解答就出来了。错题和易错题一定要收集整理，利用空余碎片时间反复复习巩固。袍甲教育网金融类理财规划师栏目有二级和三级考试的全套题库，辅导资料和视频课程，题库可以在手机，电脑上学习，APP有标注，错题整理等功能，方便大家做笔记，收集错题，随时随地复习备考。

综上所述，理财规划师毫无疑问是当下最具钱景的职业之一，随着社会的发展和需求的变化，理财规划师的考证方式也会变得越来越规范和严格，难度也会越来越大。这个证书对于从事和打算从事金融、银行、投资理财等行业的人员非常的重要，不管以后自己会不会专门从事理财规划师这个职业，这个证书和证书所拥有的技能都能够提升极大的提高自己的核心竞争力和客户信任度。所以，大家一定要尽早的考到这个证书喔！

国家理财规划师考试辅导资料，历年真题和题库，辅导视频可在袍甲教育网金融类栏目免费下载。