理财师资格证(金融理财师证有用吗)

一、CFP认证介绍

1、CFP认证是什么？

答：1969年，美国金融咨询业一些专业人士创立了第一个金融理财专业协会——国际金融理财协会（IAFP）

经过十余年的努力，1985年美国金融理财学院和CFP协会共同设立了国际CFP标准和实践委员会（IBCFP），2004年更名为国际金融理财标准委员会（Financial Planning Standards Board，简称FPSB）。

经过四十多年的专业化和国际化发展，CFP系列资格认证已经成为国际金融理财行业的领先标准之一，在全球25个国家和地区的金融行业和社会大众中得到广泛的认可。

CFP的全称是Certified Financial Planner，中文翻译为：国际金融理财师。CFP资格认证是由各国或地区金融理财标准委员会向经过规定的培训，通过了严格的专业考试，具有所要求的金融理财工作经验，并自愿遵守高标准的道德准则的专业人员进行的专业认证。

CFP在中国实施金融理财师两级认证制度，即金融理财师AFP认证和国际金融理财师CFP认证制度。申请人取得AFP认证后才能参加CFP认证。CFP认证由国际FPSB统一签发。

CFP商标为：CFP、CERTIFIED FINANCIAL PLANNER 以及图片。

截至2020年12月31日，中国大陆AFP持证人总数32,670人，全球获得CFP认证的专业人士达 192,762人。

2、CFP系列认证和CFP是什么关系？

答：中国CFP系列认证包含AFP（金融理财师）、CFP（国际金融理财师）、CPB（认证私人银行 家）认证：AFP认证是CFP系列认证的基础；CPB认证主要面向全球财富管理和私人银行领域专业人士。

3、为什么要学CFP认证？

答：CFP课程体系和AFP课程体系一脉相承，不仅对投资、保险、员工福利、税务、退休规划做了更加深入和详细的讲解，而且在必要的地方补充了跨境相关知识。

CFP认证旨在帮助理财师掌握各类投资产品的特征和投资方法，在掌握个人理财相关知识的基础上，熟悉公司理财、跨境相关理财知识，进一步获取客户信任，赢得客户尊重，成为客户长久的财富管理伙伴。

CFP认证是全球金融理财行业的标杆，在国际市场有着非常广泛的知名度和影响力。

4、CFP认证流程是怎样的？

答：报名缴费→参加CFP认证线上培训并获取结业证书→报名CFP认证考试并通过考试→申请首次认证并获取证书→参加继续教育→再认证。

二、线上培训相关问题

1、线上培训课程内容都有哪些？

答：CFP认证线上培训课程内容包含：投资理论、债券投资与分析、股票投资与分析、基金投资、期权投资、大宗商品与期货投资、房地产投资、收藏品投资、海外投资、金融工程与风险管理、投资案例分析、健康与意外伤害保险、团体人身保险、寿险产品分析、财产与责任保险、人身保险需求分析与综合规划、寿险公司经营与保险市场监管、员工福利、退休规划、中国税制概述、具体税种的优化设计、个人涉税活动的税务优化、个人跨境所得的税务优化、家族财富传承与遗产税、金融理财综合规划案例、案例示范、案例制作与发布等。

课程共包含132个小时（有效期240天）。没有学习时长要求，可以根据自己的基础决定看哪门课程，也可倍速播放。

2、线上培训课程的学习资料都包括哪些？

答：CFP培训期间，单科结业可参加单科考试。

受有效期限制的资料：标准课程视频、课后作业题、结业考试。

不受有效期限制的资料：考点精讲视频、教材六本(投资规划、员工福利与退休规划、个人税务与遗产筹划、个人风险管理与保险规划、综合案例分析、习题集)(登录学习账号提交地址后邮寄)、电子版资料（课件、考试大纲、历年真题）、在线题库、全真模考题等。

学习过程中以标准课件为准，教材内容较多，可作为辅助材料浏览，不建议做学习资料使用。

3、线上培训课程有效期是多久？

答：登录理财教育网点击缴费就代表开课成功，开始计时，有效期240天（有效期内未完成结业可赠送30天)。超过有效期后续费11元/天，10天起续。

240天内必须需要完成章节后的测试，参加单模块结业考试。其中案例模块比较特殊，需要网络阶段的四个模块（投资规划、保险规划、员工福利与退休规划）结业后，才可以报名综合案例面授/直播课程。

案例成绩由面授老师判定，案例成绩合格即结业。

4、课后作业是否需要看完课程再做吗？是否能无限次做？

答：课后作业没有看完课程也可以做，每门作业包括大约4-20道不等的单选题。

有效期内课后作业可以无限次重复做，作业提交后可以查看解析。

5、金拐棍软件电脑端和手机端有什么区别？

答：金拐棍软件电脑端含案例制作功能，有效期一年，需要登录指定账号使用。手机端只有计算器功能，可免费使用，不需要登录。

6、金拐棍是否支持苹果OSX系统，是否会影响考试？

答：目前金拐棍不支持OSX系统，手机端也可以进行计算，但是制作案例的时候需要用到电脑端；考试是在网页上进行，网页默认全屏和禁止tab切屏，所以对电脑系统没有要求。

7、CFP认证考试费用是多少？

答：CFP认证考试的全科考试费为人民币1780元。其中：《投资规划》考试费为人民币450元；《员工福利与退休计划》考试费为人民币225元；《个人税务与遗产筹划》考试费为人民币225元；《个人风险管理与保险规划》考试费为人民币370元；《综合案例分析》考试费为人民币510元。

8、全真模拟考试规则是怎样的？

答：全真模拟考试不受有效期限制，旧版课程只有1次全真模拟考试机会。2021新版课程全真模拟考试增加了1次考试机会，共有2次考试机会。

9、线上培训费用多少？如何报名缴费？

答：线上培训官网价12,880元，中融天启优惠价11，978元，可使用明亚积分抵扣，1积分抵1元。

积分兑换流程：企业微信-工作台-积分商城-搜索CFP商品，直接兑换即可。

兑换成功后请及时联系中融天启负责人（杜桂松：18203207050）。

转账付款路径：扫描中融天启支付宝账号付款，支付宝二维码请联系中融天启负责人索取（杜桂松：18203207050）。

10、开课后，CFP如何完成培训结业？

答：通过视频学习课程→完成23门作业→4科结业考试通过→参加《金融理财综合案例》直播面授→报名参加CFP认证考试。

三、考试相关问题

1、考试在哪里报名？报名费多少？时间如何安排？

答：CFP认证考试在标委会网站(考试颁发证书机构)报名，网址为：http://cfp.fpsbchina.cn。

CFP认证考试的全科考试费为人民币1,780元。考试时间共计12个小时，考题均为单选题。每年有12次考试。

财经小常识：资本是指用于生产、销售及商品和服务分配的设备、厂房、存货、原材料和其他非人力生产资源。

第一天：09:00-12:00 《投资规划》 90题 450元

13:30-15:00 《员工福利与退休规划》 45题 225元

16:00-17:00 《个人税务与遗产筹划》 45题 225元

第二天：

09:00-11:30 《个人风险管理与保险规划》 75题 370元

13:30-17:00 《综合案例分析》 60题 510元

报名前需准备一张彩色免冠数码证件照片，选定考位后一定不要忘记提交发票信息，否则考位预定信息在半小时后会被取消，报名不成功。

CFP认证考试合格证书有效期四年，四年内可申请认证。

2、考试合格线为多少？多久出成绩？

答：CFP认证考试不设合格线，考试通过率为30%左右。

CFP认证考试一般于考试结束两周后的周一15:00发布考试结果。

3、如果考试没有通过，可以补考吗？

答：CFP认证考试如果没有通过，可以补考。线上培训结业证书的成绩有效期为四年，结业考试合格后四年内均可以报考CFP认证考试。

考试补考费和报名费相同，登录标委会网站报名即可。

4、哪些地方有考点？

答：CFP认证考试在北京、广州、上海、成都、沈阳、武汉、杭州、南京、西安有固定考点，还可能随机增加临时考点。

北京：北京市丰台区宋庄路71号扑满山写字楼1号楼18层

上海：上海市静安区江场西路299弄49号晋润海棠大厦4层402A

广州：广州市天河区龙怡路117号银汇大厦29层04-06单元。

成都：成都市高新区高朋大道3号东方希望大厦A座5层502/504室

沈阳：沈阳市和平区中山路70号新华大厦11层1116-1119室。

武汉：武汉市中山大道818号平安大厦2613（第26楼13号房间）

杭州：杭州市滨江区浦沿街道南环路4280号6幢汇智地大厦503/504室。

南京：南京市江宁区菲尼克斯路70号总部基地43栋311室。

西安：西安市东关正街66号世贸大厦办公楼A座6层603室。

各考点的考位有限，报名遵循先到先得的原则，报满为止。最新考位信息可在结业考试合格后登录标委会网站查询。

四、认证相关问题

1、认证考试通过后如何申请认证？认证费多少？

答：CFP认证考试通过后可登陆标委会网站申请首次认证，网址为：http://cfp.fpsbchina.cn。

认证费700元/次。

从认证日期起，往前推十年内金融工作经验有效，认证从业经验要求如下：大专5年金融从业经验、本科3年金融从业经验、硕士2年金融从业经验。

2、认证后多久可以拿到证书？证书有效期多久？

答：认证通过后，证书制作周期为一个半月。

CFP资格证书有效期为2年。每2年需要重新认证一次。

财经小常识：国有资本、集体资本等共有资本与非公有资产参股要严格遵循市场原则。

五、继续教育相关问题

1、CFP认证是否需要继续教育？

答：CFP证书有效期为2年，每个有效期内应完成30个继续教育学时的必修和选修课程学习，其中必修课程不少于2学时，每年不少于5学时。

2、必修课在哪里学习？是否收费？

答：自2012年7月1日起，标委会授权金库网开展网上继续教育，并向学习必修课的持证人提供全额财务补贴（补贴期限暂定为两年）。因此，持证人可在金库网学习中心免费完成必修课程的学习。

3、选修课在哪里学习？是否收费？

答：选修课程是持证人在证书有效期内学习的由标委会推荐或认可的主题内容、自主学习的课程。选修课程的形式包括：

（1）FPSB China组织的继续教育活动；

（2）FPSB China授权的继续教育机构提供的继续教育活动；

（3）FPSB China组织或认可的专业论坛、研讨会和学术报告会等；

（4）FPSB China认可的、由持证人所在单位举办的相关内容的学习和活动（须自主申报，每个有效期不多于9学时）；

（5）担任FPSB China或FPSB China授权机构举办的金融理财培训的授课人或研讨会的演讲人（需自主申报，每个有效期不多于8学时）；

（6）完成与金融理财相关的专业著作（需自主申报，每个有效期不多于10学时）或专业论文（需自主申报，每个有效期不多于10学时），并公开出版或发表；

（7）参加金融理财相关专业的在职学历或学位教育（需自主申报，获得学历或学位证书可确认10学时）；

（8）FPSB China认可的其他形式（比如FPSB China举办的中国金融理财师年会，需自主申报）。

4、同时持有AFP、CFP证书，继续教育学时可以共用吗？

答：AFP、CFP的继续教育学时可以共用，但认证费需要分开缴纳。AFP认证费200元/次，CFP认证费700元/次