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基金必修课:史上最全基金定投知识策略一文讲透!(建议收藏)

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  • 2022-06-14
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基金必修课:史上最全基金定投知识策略一文讲透!(建议收藏)

  俗话说“一入基市,深似海”,炒基金绝对不仅仅只是白天4个小时盯盯盘面而已,而是一次漫长修行过程;无论涨跌震荡,都要不以物喜不以己悲。

  很高兴和大家一起谈股论基,还没有关注我的朋友,可以点头像关注猴哥一下;也请大家每天“先点赞,后欣赏,再留言”为猴哥增加人气!么么哒!

  周末猴哥整理了关于基金定投的一些科普知识,非常实用,建议大家转发收藏!小白看完,少走弯路!猴哥一文告诉大家你们投资的基金还能回本吗?需要多久?

  从今年以来的时间里,权益类基金净值就从巅峰跌落至谷底,无论是基金投资者还是基金管理人正经历投资生涯中最艰难时刻。

  截至5月6日,普通股票型基金指数和偏股混合型基金指数今年以来跌幅分别达23.84%和23.68%。若从2021年最高点算起,普通股票型基金指数和偏股混合型基金指数最大回撤分别为30.07%和30.19%,已经超过2018年的回撤幅度。(来自Wind数据)

  今年叠加外围米联储加息多个周期和贬值的原因,系统性大幅下跌的时候,多数基金无法逃脱大幅回撤的命运,而在大盘筑底反弹后,基金净值的恢复速度大相径庭,敢于进行仓位调整的基金经理表现突出。

  投资领域是风险很大的领域,而投资中收益与风险并存,都说专业的人做专业的事,买基金是全权委托专业的基金经理来帮我们进行投资。

  基民在投资过程中最容易出现亏损原因,一是资金错配,“长钱短投”或“短钱长投”,使得长期投资的钱收益过低或者短期因时间问题导致割肉离场,此外就是“追涨杀跌”二是“频繁操作”,要赚钱,需要对抗一些人性的弱点,常见的“追涨杀跌”问题需要去克服。造成亏损后,市场的恐慌和焦虑,不敢抄底。从而导致错过买入的良机。

  所谓基金定投它是一种比较好的长期投资方式,也是目前基金行业比较通用的基础功能,它可以分散择时风险,能降低人为情绪的干扰。不会因为你开心你就多买点,也不会因为你伤心就多卖点。

  基金定投它是按照投资者约定的扣款周期(每日/每周/每两周/每月),从指定的扣款渠道(等渠道),扣指定的金额(大于10元),买入指定的基金产品。

  举例:比如小猴定投了一只偏股混合型基金,定投金额为500元,定投周期为每周的周三,那么以后每周三(交易日)系统会自动智能扣款500元,无需自己再动手买入。(一些基金交易平台基金定投已实现智能化。扣款日、扣款金额、盈利预期都可以提前设定就可以。)

  我们做过测算,持有基金超过180天,A类基金会比C类更划算,因为基金定投是长期规划,所以选择A类基金更好。但是这里如果你的持股是短中期(包括七天以上)而已,那就选择C类。

  基金定投的时间周期,一般3-5年最合适,3-5年能看出不错的成效,不可半途而废。定投的本质是在熊市中的剧烈波动带来的影响,当市场下跌时,才有机会在低位加码,摊平成本,从而发挥基金定投的优势。市场的特点是,总体是上涨的,但是很曲折,震荡幅度大,牛短熊长,适合通过基金定投在熊市里长期吸筹码,在牛市中卖出。

  猴哥可以很负责任地说,基金定投肯定不是骗局。只要选择一只不是太差的基金,坚持定投下去,大概率都是赚钱的。其实基金定投就是一个帮助我们建立健康消费观念,强制性储蓄的好手段。我们可以在发工资的当日或者次日扣款,这样钱就不知不觉地存下来了。今年是基金小年,相对来说对于二三年后基金市场和A股的股票型基金收益会好很多。

  这里要搬出历史资料来证实下,回顾历史,主动权益基金在2007年-2008年、2015年-2016年曾发生过更为严重的回撤。

  2007年-2008年、2015年-2016年恰恰是主动权益基金发生过更为严重回撤的时间段,比如偏股混合型基金指数在2007年-2008年、2015年-2016年最大回撤分别高达58.76%和48.47%,远超过目前30%的回撤幅度。

  不止的基民们,不少基金经理也在承受着职业生涯中最艰难时刻,而今年的行情类似于2018年的行情,相对有相像之处,对于大多数基金而言,时间是能够熨平大幅回撤的。

  时间是基金投资最好的朋友,07年在基金净值最高点入市,最大回撤后, 平均需要2000个交易日才能回本,即是在2015年能回本。数据显示,2015年前成立的基金中,600余只基金平均耗费千个交易日,净值才从最大回撤中恢复过来。

  然而重点是07年在高位进场的基金需要2000个交易日也就是8年回本,15年高位进场的基民则需要3-4年才回本,这个前提条件是没有定投的情况下。

  wind数据显示,穿越第一轮牛熊市“微笑曲线日,一次性投资收益率上涨149%,定投收益则高达300%。

  选到了最好的时机入场,而是熬过了最难的时刻。但煎也有很多种方法,煎蛋煎饼等,这样才能有效的防火防盗防定投!

  做到微笑曲线需要一些定投技巧!在长期下跌行情中,一开始买入的金额比较小,亏损较少,心理负担小,可以通过定投使得成本快速下降,当反弹到来时快速盈利。

  基金定投做好以下两个大要素并且是必须具备的,这样才能做到中长期定投后会有收益,第一是长期坚持,第二是用五年以内不需要开支的闲钱用来投资。

  简单说就是你要有闲钱来投资,而且要长期坚持下去。遇到大幅亏损甚至会直接退出不再触碰,这些都是正常的经历,想要通过定投赚到一笔不错的收益,需要你拥有一颗坚定的心,人弃我取,人取我与,这才是基金定投的本道。

  “牛短熊长”的情形下,一个完整的牛熊周期是4-6年之间。5年为一个定投周期,基本上契合证券市场一轮牛熊。

  长期投资:熊市攒份额,牛市赚收益。我们之所以选择定投,其中一个很重要的原因就是我们无法预测市场,定投就是在为我们尽量避免买在高位的尴尬。然而,从定额的角度,相同的金额去购买,在市场下跌的时候,能买入更多的份额。等市场上涨的时候,就能有不错的盈利体验。

  中期来看,通胀很可能成为A场今年全年的核心冲击变量,目前A场信心有所提振,资产表现重归于基本面,经济“稳增长”仍是主方向。可关注受益于经济“稳增长”政策和部分景气度向上的板块,比如房地产、基建、煤炭和农业等板块。希望这篇文章可以帮助大家加深对定投的理解,助力您的投资之路。

  对于“定投基金怎么选”这个难题,各位看官读者们现在是否有了清晰的答案呢?以上个人观点,仅供参考!喜欢的点个关注!3000字纯手打,点个赞和转发鼓励一下吧!

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  • 标签:基金基础知识
  • 编辑:崔雪莉
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