理财师(理财师在做财富传规划时)

 

随着国民经济的持续发展和居民可投资规模的稳步增长，个人财富管理的需求与日俱增，投资方向的多元化程度也随之增长。理财师作为财富管理从业人员，虽然在实际工作中经常协助客户进行投资活动，但要想适应日新月异的行业发展趋势，还需要扎实的理论基础和广泛的知识储备。

巴菲特曾说过：要投资成功，就要拼命阅读，不但读有兴趣购入的公司资料，也要阅读其它竞争者的资料。

同样，理财师要制定成功的投资规划，也需要通过大量的阅读积累，不断加深对金融市场和投资策略的理解和认识。

下面这份关于投资的书单，普遍具有国际化视野，既有纯理论的内容，又有实操性的案例。希望读完这几本书之后，你能对身边的金融市场和投资领域有更加深刻的领悟。

聪明的投资者

作者：[美]本杰明·格雷厄姆

出版社：人民邮电出版社

出版时间：2016年

荐语：这并不是一本教你如何成为百万富翁的书籍，而是旨在对个人投资者在投资策略的选择和执行方面提供指导。理财师虽然不同于普通投资者，但通过阅读此书能够对投资者的态度有更全面的认知，在实践中也能帮助客户应对市场波动，避免陷入一些经常性的错误之中。

财经小常识：青年员工只要养成每天抽几分钟，日积月累，就会发现，读懂经济学其实很简单。

精华摘录：投资者和投机者之间最现实的区别，在于他们对待股市变化的态度。投机者的主要兴趣在于预测市场波动，并从中获利；投资者的主要兴趣在于按合理的价格购买并持有合适的证券。

投资最重要的事

作者：[美]霍华德·马克斯

出版社：中信出版社

出版时间：2012年

荐语：投资中最重要的事是什么？在作者看来，本书中提到的每个主题都是最重要的事，因为成功的投资离不开对各方面同时保持关注。理财师的工作又何尝不是如此呢？在为客户制定投资规划时，既要对宏观经济层面的市场动态了如指掌，也要从行业、公司等中微观层面进行基本面分析，这也恰恰印证了投资的复杂性。

精华摘录：最重要的不是盲目相信股市总是有效或者总是无效，而是清醒认识股市相当高效而且相当难以击败，只有真正的高手才能长期战胜市场。

巴菲特的投资组合

作者：[美]罗伯特·哈格斯特朗

财经小常识：竹子喜欢生活在南方，它不需要肥沃的土地。在高山峻岭有土的地方就可以茁壮成长了。不用浇水、施肥、除草，而且竹子的生长速度很快，不到一年的时间就可以实用了，所以，竹子是一种很好的经济作物。

出版社：机械工业出版社

出版时间：2013年

荐语：本书系统阐述了巴菲特的投资理念，并对集中投资的核心概念、证券投资中的数学问题和投资心理等方面的内容进行了重点介绍。如何找出高于平均收益的股票？为什么要把大部分资本集中在这些股票上？到底应该持股多久？这些问题你都能在书中找到答案。当你的客户正在股市中迷茫无助时，或许读了这本书的你能为他指点一二。

精华摘录：基本的生活常识、基本的恐惧感、基本的人性分析，这使得我们能对人的行为进行预测。如果你能做到以上几点并遵守一些基本原则，你就会在投资也做得很好。

邓普顿教你逆向投资

作者：[美]劳伦C·邓普顿、[美]斯科特·菲利普斯

出版社：中信出版社

出版时间：2010年

荐语：约翰·邓普顿爵士，被奉为全球顶尖价值投资人。本书揭开了这位具有传奇色彩的基金经理的投资之谜，他最著名的极度悲观点策略，还有那一套长盛不衰的投资原则和方法，让邓普顿爵士在自己的投资生涯中获得了一次又一次的成功战绩。或许作为理财师的你还没有练就爵士对于市场精准把握的这一身武功，但通过不断的积累和实践，假以时日相信你也能找到属于你的投资之道。

精华摘录：牛市在悲观中诞生，在怀疑中成长，在乐观中成熟，在兴奋中死亡。最悲观的时刻正是买进的最佳时机，最乐观的时刻正是卖出的最佳时机。

资产配置的艺术

作者：[美]戴维·达斯特

出版社：中国人民大学出版社

出版时间：2014年

荐语：这是一本理论与实践兼具的经典著作，被誉为华尔街资产配置圣经。本书不仅详细讲述了资产配置过程中必须用到的投资工具，还包含了先进的投资理念和作者的投资忠告。无论你是刚进入财富管理行业的从业人员，还是希望在资产配置策略方面继续提升的专业理财师，都能从本书中获得实用的知识。

精华摘录：资产配置有两个基本的方法：你可以采取战略性的做法，也可以对其做战术性的关照。方法的选择在很大程度上取决于你的目标，但更大程度上取决于你的个性。我倾向于把战略性资产配置认为是一种‘定好就忘’的投资方法。

投资的奥秘不是三言两语就能说清楚的，以上这份书单并不能帮你解决投资中遇到的所有问题，但至少能从不同投资大师的投资世界中汲取能量，并从中得到一些启发、找到一些答案。

财经小常识：生产要素的边际收益取决于该要素的边际生产力。