汇金财富：写给基金小白的基金基础知识大全

　　基金账户：基金账户又称TA基金账户，是指注册登记人为投资人建立的用于管理和记录投资人交易该注册登记人所注册登记的基金种类、数量变化情况的账户。

　　交易账户：基金交易是基金销售机构为投资者设立的用于在本机构进行基金交易的帐户。该账户是记录投资人通过该销售机构买卖基金份额变动及结余的情况。

　　封闭期和建仓期：基金成功募集足够资金宣告成立后，会有一段不接受投资者申购、赎回基金单位申请的时间段，称之为基金的封闭期。封闭期是针对交易行为而言。通常不超过3个月。建仓期是针对基金行为而言。指基金募集结束后，基金经理开始买入股票进行建仓，建仓期一般为6个月，建仓期结束后基金的仓位必须符合基金合同的规定。

　　申购：在基金成立后的存续期间，基金处于申购开放状态期内，向基金销售机构申请购买基金份额的交易行为，则称之为申购。

　　巨额赎回：如果在某个基金开放日，基金净赎回申请（指赎回申请与申购申请总数之差）超过上一日基金总份数的10%，即认为发生了巨额赎回。巨额赎回意味着基金管理人必须卖出大量证券以变现，而大量卖出证券便可能牺牲收益，所以在处理巨额赎回时，基金管理人可以视情况选择正常赎回或者部分延期赎回。而投资人可以选择继续赎回或者放弃超额部分。

　　出现延期赎回现象时，投资人选择继续赎回，即在下一个交易日自动提交延期赎回份额的赎回申请，而放弃超额部分，即下一个交易日系统不会继续提交延期赎回份额的赎回申请，投资者可以根据需要选择是否再次赎回。

　　转托管：基金转托管，指基金份额持有人申请将其在某一销售机构交易账户持有的基金份额全部或部分转出并转入另一销售机构交易账户的行为，也可以说转托管是指同一投资人将托管在一个代销机构的基金份额转出至另一代销机构的业务。

　　基金转换：基金转换是基金管理人向基金持有人提供的一种服务，是指投资者在持有一家基金管理公司发行的任一开放式基金后，可直接自由转换到该公司管理的其他开放式基金，而不需要先赎回已持有的基金单位，再申购目标基金的一种业务模式。

　　定期定额申购：定期定额申购是一种基金的投资方式。与基金交易渠道签订代扣协议，定期的自动从账户中扣款投资某一只基金的理财方式，达到长期积累成本，享受金融市场收益的目的。

　　分红：基金分红是指基金将收益的一部分以现金方式派发给基金投资人，这部分收益原来就是基金单位净值的一部分。

　　非交易过户：基金的非交易过户是指在继承、赠与、破产支付等非交易原因情况下发生的基金单位所有权转移的行为。

　　T日：T日是指，在规定时间受理投资者各种业务申请的工作日，一般称为交易日。T日以各大交易所收市时间为界，每天15：00之前提交的交易按照当天的净值成交，15：00之后提交的交易将按照下一个交易日的净值成交，比如星期五15：00之后提交的交易将视为下星期一的交易，T日为下星期一，以T日的净值成交，T+1（下星期二）确认交易。

　　基金净值：基金净值，是指每个交易日根据基金所投资证券市场收盘价所计算出的基金总资产价值，扣除基金当日之各类成本及费用后，所得到的就是该基金当日之资产净值。除以基金当日所发生在外的单位总数，就是每单位基金净值。

　　基金的开放日：所谓开放日指基金契约规定的投资者可以在销售网点办理基金申购、赎回交易业务日期。

　　权益登记日：权益登记日是指享有分红权益的基金份额的登记日期，只有在分红权益登记日前购入的基金才有资格参加分红。

　　未知价原则：基金的申购和赎回一般都采取“未知价”原则，即申购和赎回以申请当日收市后的基金份额资产净值为基础计算其买入的基金份额或卖出所获得的金额。而该基金份额资产净值于第二个工作日才公布。因此，投资者在当日交易时间买卖基金时，只知道上一日的基金份额资产净值，并不知道当日交易的确切价格。

　　万份收益：货币基金万份收益是指持有1万份的货币基金能获得多少收益，一般每个工作日晚上公布当天的万份收益，如果是遇到周六日或者节假日，一般货币基金万份收益在节假日后2个工作日公布，一般周六日的收益会合并公布。

　　熔断机制：熔断机制，也叫自动停盘机制，是指当股指波幅达到规定的熔断点时，交易所为控制风险采取的暂停交易措施。