理财规划师考试时间(理财规划师资格证怎么考)

之前零基础可以考下RFP证书吗?一直以来，都有许多童鞋问小编：想转行，但我没有金融专业背景，可以学RFP吗?我上班实在是太忙了，但想考一个RFP，提升自己的专业技能，时间够吗?

在目前社会竞争力如此激烈的大背景下，有很多在职人士或苦于升职加薪缓慢、前景渺茫，或疲于工作劳累、收入和付出不成正比，或焦于所在行业衰退想转行… 于是考取RFP证书作为升职加薪或转行的一个跳板，很多童鞋对RFP又爱又怕，爱的是它含金量高，涵盖众多领域专业技能与知识，怕的是没有时间和专业背景。不要被RFP所谓的难度吓到，天道酬勤，只要你努力，就会有好的结果。那么在职零基础备考RFP该如何学习?接下来小编给大家分享在职零基础备考RFP的学习方法。

1、我没有金融专业背景，RFP能学好么?

疑惑：我没有金融背景，学RFP会不会非常吃力?这是大多想转行和对RFP有兴趣却又迟迟不敢下定决心参与其中的人的顾虑。其实，并不用这么想。即使你只是个金融门外汉，只要通过耐心学习，完全可以循序渐进地进入角色。比起专业背景而言，更重要的是你有没有学习能力。RFP的课程设置是基础财务策划和高级财务策划渐进的模式，夯实基础再向高级策划转化。

方案：许多学员会觉得RFP考试知识点多，在职零基础学员投入的精力也应该多些。其实可以从以下四个方面来解决问题：

一、专属学习计划

RFP老师会根据学员的具体情况制定专属的详细的备考复习计划，并提供全程的在线答疑辅导，有助于考生更好地理解知识、分析重点，增强复习的针对性。

二、每门科目的知识都是自成体系

可分科目学习，总结对应科目的理论、公式，考点、难点等。在吃透每门科目的基础上，再将整个知识体系融会贯通，全面性、条理性地把握知识要点。

三、备考做题

我们无论看多少资料，最终的目的是为了考试，所以说在学习的过程中一定要多做题，只有多做题你才能发现自己对知识点的掌握情况，RFP的在线题库有章节练习，可以对不熟悉的知识点着重学习和理解。RFP还给学员配备了一本RFP模拟题集，在临近考试的时候，最好多来几次模考，模拟RFP考试的场景和时间，测试一下自己的学习成果，看看自己能否在规定的时间内完成答题和正确率。

四、考前冲刺

考前会有针对性的考前梳理和串讲，帮助考生更好的掌握考试重难点，高效通过考试。

2、学习与工作相冲突吗?

答疑：实际上，RFP学习完全能与工作完美融合在一起。工作是演练知识的最佳场所。如果你是在保险、银行、第三方理财的话，你会发现很多RFP的知识可以运用在工作之中。

反之，观察每天的工作方式，又可以帮助你理解和巩固书本上所学的知识。你还会发现，RFP教材里的许多理念，在工作的实际运作中有许多贴切的运用。这已经是业界很多人的共识。

方案：对在职零基础学员来说RFP备考时间：每天花2个小时的时间来学习RFP，有一点很重要：专注!从时间上来讲，对于在职人员是一个挑战，但同时也是一个强制为自己充电的好方法。

财经小常识：科学技术是第一生产力，科技进步与创新是推动经济和社会发展的决定性因素。

投资自己才能在竞争有脱颖而出，有竞争的资本。想要在今年获得RFP证书的小伙伴们现在就需要准备起来了，早准备早通过早拿证书，你比别人快的每一步都是机遇。没有谁天生就拥有满点的技能，所有的飞跃都是从量变到质变，我们完全可以通过努力来接轨更美好的未来。世界上哪有什么天才，更没有什么捷径，有的只是我们把别人喝咖啡的时间用在工作上了!

总结：最后小编想重点说一下，机会都是自己给的，不要以自己零基础、工作忙为借口来逃避学习。大市场环境下要做的是告别产品推销模式，为客户做需求诊断面谈分析，财务调查，给出综合性理财方案建议。

财经小常识：掌握和工作生活息息相关的财经常识，其实不需要花费太多的时间和精力。

这种时候要提升的就是1对1的沟通技巧和销售能力。单兵作战或者这种类型的专业作战对个人能力要求比较高，尤其是理财专业技能。RFP的原则是为所有人提供学习机会，任何背景的学员都可以参与其中，事实上，每年都有不少非金融背景的学员参加RFP考试，他们中很多人成功转入了金融行业工作，相信你会是下一个！

RFP注册财务策划师

RFP注册财务策划师是由美国注册财务策划师协会(RFPI)于1983年推出的，并在全球范围内获得广泛认可的专业的国际理财师专业资格。RFP证书现已正式被纳入全国财经金融专业人才培养工程。

目前RFP证书开始实施一试三证，一是RFP证书，一是全国金融人才工程委员会的证书。通过RFP考试后，可申请双证，其中RFP证书可在美国注册财务策划师协会官网查询，专业人才水平证书则可在量化专业委员会官网 查询。

RFP中英文证书

量化专业委员会证书样式

RFP内容是全面理财规划，涵盖比较全面，且投产比较高，因为它更注重的理论基础上的实操，理财类证书和课程，主要是两点，一点是证书本身，第二点是证书衍生出来的价值。从学习后延伸出来的学习机会和提升机会来看，RFP更落地，更务实。

七大课程体系系统学习

基础财务策划、投资策划、保险及退休策划、税务及遗产策划、高级财务策划、法商智慧、企业理财规划。

七大实用能力精准提升

多种就业选择无忧

RFP是提供帮助个人/家庭实现理财目标的解决方案的，而客户的理财方案大类来分无非是：资产增值、子女教育、退休养老、保险规划、资产传承、资产保全、税务筹划等内容，而RFP的课程设置完全以此为基础。

RFP里面有七门课程，第一门基础财务策划，是帮助大家掌握基础的理财概念，投资策划、保险及退休策划以及税务及遗产策划，则是分别解决专项理财目标，而第五门课程综合财务策划，则是将所有上述专项规划进行系统整合，因为家庭的理财目标一般不止一个，需要系统掌握。所以，RFP课程设计的逻辑正好是满足客户理财目标的逻辑，是非常系统且专业的内容。

目前在全球，RFP已经成为众多金融机构人才培养的重要标准。太平洋人寿、泰康人寿、太平人寿等保险公司和中国工商银行、中国农业银行、交通银行、建设银行等国内大型银行都将RFP作为人才的培养与培训的标准。另外，企业招聘时，将RFP作为一个衡量要素，比如平安人寿、东亚银行、浦发银行等。