助理理财规划师(助理理财规划师考试科目)

伴随金融业大发展，理财这一需求大行其道，普通老百姓与相关从业人员打交道的机会也越来越多。在收到这些从业人员派发的名片时，往往可以看到在他们的姓名之后往往跟着一个英文缩写。这个英文缩写一般有3-4个大写英文字母组成，往往代表着他们所取得的专业资格。有专业资格，自然比没有的从业人员更让人信赖一些。不过，不是所有的专业资格都是一样的，有的含金量高些，有的含金量低些，对这些头衔有一个大致的了解，有助于帮助我们更好地筛选值得信赖的理财师。

RFP：注册财务策划师

RFP，即RegisteredFinancialPlanner，中文为注册财务策划师，和CFP一样，也是全球通行主攻理财这块的认证。

RFP的历史要晚于CFP，1983年才刚刚推出，目前全球持有此认证者超过6万人。>>>报名RFP考试需要满足什么条件：http://fp.gfedu.com/special/interpretation.shtml?banner?xytt190214

要获得RFP认证，需要参加5门课程的学习和考试，分别是：财务策划基础、投资计划、保险计划、税务及退休计划和财务策划实务，总计学时100小时左右，然后参加考试。若考试合格，并具有两年以上从业经验，可以使用RFP头衔，若工作经验不足，则仅可以使用ARFPI头衔(注册财务策划师学会附属会员)，待从业经验满之后再转成RFP。

目前RFP证书开始实施一试两证，一是RFP证书，一是全国金融人才工程委员会的证书。通过RFP考试后，可申请双证，其中RFP证书可在美国注册财务策划师协会官网查询，专业人才水平证书则可在金融委官网 http://www.pftcn.org/f/ 查询。

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RFP中英文证书

金融委证书样式

RFP内容是全面理财规划，涵盖比较全面，且投产比较高，因为它更注重的理论基础上的实操，理财类证书和课程，主要是两点，一点是证书本身，第二点是证书衍生出来的价值。从学习后延伸出来的学习机会和提升机会来看，RFP更落地，更务实。>>>RFP高清网络课程免费试听：http://fp.gfedu.com/special/180814_highdefinition/?xytt190214

目前在全球，RFP已经成为众多金融机构人才培养的重要标准。太平洋人寿、泰康人寿、太平人寿等保险公司和中国工商银行、中国农业银行、交通银行、建设银行等国内大型银行都将RFP作为人才的培养与培训的标准。另外，企业招聘时，将RFP作为一个衡量要素，比如美国友邦、平安人寿、东亚银行、浦发银行等。

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ChFP：国家权威理财证书

以前我们谈到的CFA和CFP，实际上都是洋和尚。而今天要说的ChFP，则是由我国推出的理财类认证。ChFP即理财规划师国家职业资格认证，是由中华人民共和国劳动和社会保障部颁发的职业资格证书，是唯一一个由政府权威机构颁发的理财规划师证书。证书采用全国统一编号，可登录国家劳动和社会保障部官方网站——国家职业资格工作网(www.osta.org.cn)查询真伪。

目前ChFP采用三级制，即助理理财规划师(国家职业资格三级)、理财规划师(国家职业资格二级)、高级理财规划师(国家职业资格一级)，均为每年有两次考试机会。

和前面介绍过的CFA必须依次通过三级考试才能获得CFA头衔不同，ChFP则是每一级都有对应的证书，且彼此未必有考试上的递进关系。譬如根据规定，如果你要参加理财规划师(国家职业资格二级)的考试，既可以是取得硕士研究生及以上学历证书后，连续从事本职业工作2年以上，也可以是具有本专业或相关专业大学本科学历证书，取得本职业三级职业资格证书后，连续从事本职业工作3年以上，经本职业二级正规培训达规定标准学时数，并取得结业证书。

由于是国家权威的理财认证，所以ChFP自2003年推出以来，同样发展迅猛，其官方网站公布的资料指出：2007年有近3万人参加认证考试。目前，我国国家理财规划师的保有量已超过8万人，已形成了中国最主流、最权威的理财师职业群体。

ChFC：特许理财顾问师

ChFC，即CharteredFinancialConsultant，其诞生于1982年，是和RFP差不多时代的产物。

要获得ChFC，必须通过7门必考科目，同时在4门可选科目中选考2门，通过这合计9门考试之后，才能获得ChFC头衔。就中国内地而言，ChFC的普及度和知晓度相较CFP和RFP还是有一定差距。