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理财管家成客户“商务助理”

  • 来源:互联网
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  • 2022-12-27
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理财管家成客户“商务助理”

  “以后我将替您打理家财,话费、水电、燃气费由我代缴,各项约会我也会提前通知。”21日,记者随律师张女士到招商银行?口支行,全程体验了“理财管家”的服务。

  “我和丈夫收入稳定,孩子上初中。家里有几套房子,都在闹市区。”律师张女士坦言,自己不太会理财,想看看“理财管家”怎么管钱。

  乐英调出一份“财富体验表”,包括客户年龄、收入状况、计划投资时间和投资经验等问题。乐英说,银行会同客户签订保密协议,这些资料也会以加密文档的形式储存,有些材料行长也无法看到。

  “您家的经济状况不错,现在需要准备孩子的教育费用,也要开始准备养老金。我将为您赶制一份理财规划书,里面会有具体的投资、储蓄方案。”经测验,张女士属于稳健型投资者,乐英很快为其家庭理财确立了短期和长期方向。

  她说,以后每月末,张女士将收到理财月报,内容包括张女士家庭的财务报表,投资产品收益情况和新的投资产品推荐等信息。

  圣诞节到了,想想没什么送给你的,又不打算给你太多,只有给你五千万:千万快乐!千万要健康!千万要平安!千万要知足!千万不要忘记我!

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