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　　（四）境内银行就其电子银行涉外付款营业有关国际出入统计事件停止存案时，应提交电子银行涉外付款营业界面及国际出入统计申报营业流程等质料

　　（四）境内银行就其电子银行涉外付款营业有关国际出入统计事件停止存案时，应提交电子银行涉外付款营业界面及国际出入统计申报营业流程等质料。若赞成上述存案，国度外汇办理局将不断止复兴；若不赞成存案，国度外汇办理局将于受理存案后15个事情日内复兴。

　　为进一步完美国际出入统计申报轨制，便于国度外汇办理局及其分支局（以下简称“外汇局”）和外汇指定银行国际出入营业职员更好天文解国际出入统计申报请求，现对境内住民与境内非住民之间的群众币收付款国际出入统计申报，和其他国际出入统计申报有关事项停止明白。同时，对29件国际出入统计申报标准性文件予以废除。详细内容告诉以下：

　　3.境内住民向境内非住民付款的申报。境内付款银行在打点境内住民向境内非住民付款营业时，应就收款情面况讯问境内住民，以便判定对方收款人能否为非住民。如对方收款报酬非住民，则该当请求境内住民填写《境外汇款申请书》或《对外付款／承兑告诉书》，买卖性子根据其与非住民之间的实践买卖性子停止申报融资平台牢靠吗，买卖附言除需按原有划定形貌该笔买卖外，还需起首说明“向境内OSA/NRA非住民付出金钱”字样。

　　3.境内非住民经由过程境内银行与境外发作的收付款，其买卖性子同一申报在“其他投资－欠债－货泉和存款－境外存进款项／境外存进款项调出”项下，国际出入买卖编码为“802031”，买卖附言说明“非住民从境外收款”或“非住民向境外付款”。

　　假如存款未汇出境内企业在境内银行的账户而是寄存在境外，且境内企业向境内供货商购置货色，并由境内企业经由过程境内银行对外收回指令，在境外提取存款汇出境内供货商在境内银行的账户，则由境内供货商在收到金钱时停止国际出入统计直接申报，买卖性子为“得到买方信贷本金”，国际出入买卖编码为“802024”。

　　2．及格境内机构投资者（QDII，包罗基金公司、证券公司和处置代客境外理财营业的贸易银行等）经由过程境内托管账户对境外停止投资所发作的跨境收付款，由境内托管人根据有关划定代其打点国际出入统计直接申报，申报主体（即申报单证中的境内收/付款人）为及格境内机构投资者。及格境内机构投资者（除贸易银行外）经由过程其在境内银行开立的非托管账户与境外发作的其他跨境收付款，申报主体为及格境内机构投资者并由其打点国际出入统计直接申报。

　　3.关于境内非住民经由过程境内银行与境外发作的收付款，为反应我国对外欠债的变更状况，国别项应申报为境内非住民的常驻国度或地域。

　　QDII项下境内托管账户资金汇出境外时，应申报在“货泉和存款—寄存境外存款”项下投资人办理平台，国际出入买卖编码为“801031”，并在买卖附言中说明“QDII项下资金汇出”。境内托管账户收到境外汇进款项时，应辨别以下状况：境内托管账户收到境外汇入的本金时，应申报在“货泉和存款发出—发出或调回寄存境外存款本金”项下，国际出入买卖编码为“801031”，并在买卖附言中说明“QDII项下本金汇回”；收到利钱支出时，投资股票所得收益应申报在“证券投资收益—股票投资收益支出”项下，国际出入买卖编码为“302021”，并在买卖附言中说明“QDII项下股息等汇回”；投资债券等其他证券所得收益应申报在“证券投资收益—债券投资收益支出”项下，国际出入买卖编码为“302022”，并在买卖附言中说明“QDII项下债券等利钱汇回”。境内托管人应根据13号文的划定，将以境内托管人名义在境外开立的“境外外汇资金使用结算账户”的余额归入《金融机构寄存和拆放营业申报表》停止统计。

　　若银举动一住民小我私家和一非住民小我私家开立了联名账户，假如该联名账户内资金次要由境外汇入投资人办理平台，则应将该联名账户视同为非住民账户打点国际出入统计申报，即该账户与境外发作的一切出入买卖和该账户与境内发作的一切出入买卖均需停止国际出入统计直接申报。假如该联名账户内资金次要为境内汇入或存入，则该联名账户视同为境内住民账户，即该联名账户与境内住民发作的出入买卖无需打点国际出入统计直接申报。

　　2.包办银行应将《涉外支出申报单》、《境外汇款申请书》和《对外付款／承兑告诉书》的根底信息和申报信息经由过程计较机体系报送给外汇局，无需打印相干凭据。

　　2.承受境外供给的优惠存款、买方信贷等买卖的申报。关于境内企业承受境外供给的优惠存款大概买方信贷，假如资金汇出境内，则在境内企业收到金钱时停止国际出入统计直接申报，买卖性子为“得到买方信贷本金”，国际出入买卖编码为“802024”。

　　按照《国度外汇办理局关于印发国际出入统计直接申报核对轨制的告诉》（汇发[2011]1号）第二十一条第（七）项划定，现场核对完毕后，各分支局应向被核对单元下发明场核对陈述。关于现场核对陈述的详细称号，各分支局可按照实践状况自行肯定。该条第（七）项与第（八）项的施行次第可由各分支局按照本地详细状况停止调解。

　　1.关于涉外收付款中对方收款人或付款人的国别，应申报为该笔涉外支出或收入的实践对方付款人或收款人常驻的国度或地域。

　　按照22号文第四十九条划定，境内银行以电子银行等方法承受拜托打点涉外付款营业，应满意22号文所划定的国际出入统计申报准绳，并就国际出入统计有关事件报国度外汇办理局存案。现将电子银行涉外付款营业的国际出入统计申报请求明白以下:

　　（三）关于电子银行涉外付款营业纸质申报单的请求。境内银行经由过程电子银行方法打点客户对外付款营业时，可按照汇款人的电子银行汇款指令间接打印《境外汇款申请书》，并在“申请人签章”栏内说明“本笔付款来自电子银行”，同时在“银行签章”栏内加盖银行印鉴。

　　1．关于及格的境外机构投资者（QFII）在境内停止证券投资所发作的跨境收付款，由境内托管人代其打点国际出入统计直接申报，申报主体仍为及格的境外机构投资者。境内托管人应严厉根据国际出入统计申报的有关划定照实申报。

　　按照22号文划定，经由过程不结汇直达行划转的涉外支出金钱，应由解付银行／结汇直达行在收到该笔金钱后打点涉外支出申报。不结汇直达行在以原币方法向解付银行／结汇直达行划转涉外支出金钱时，必需说明原始汇款行，以便解付银行／结汇直达行打点涉外支出申报。

　　1.包办银行该当为其非住民机构客户成立《单元根本状况表》，并将《单元根本状况表》信息经由过程计较机体系报送给外汇局。

　　关于货色商业出口支出寄存境外营业，其既触及境内住民与境外住民之间发作的跨境收付款，也触及境外住民与境外非住民之间的收付款。境内企业应根据《国度外汇办理局关于施行货色商业出口支出寄存境外办理有关成绩的告诉》（汇发[2010]67号）中《出口支出寄存境外出入状况陈述表》的有关划定申报以下数据：境内企业的出口支出寄存在境外账户时，应根据出口支出的实践买卖性子停止申报；境内企业将境外账户中寄存的出口支出间接用于境外付出时，应根据收入的实践买卖性子停止申报。别的，当境内企业将寄存在境外的出口支出调回境内时，应停止国际出入统计直接申报，详细申报在“货泉和存款发出—发出或调回寄存境外存款本金”项下，国际出入买卖编码为“801031”。

　　2.境内住民从境内非住民收款的申报。为便于境内收款银行辨认该笔金钱的滥觞并告诉境内住民实时打点申报，境内付款银行在打点非住民向境内住民付款营业时，应在付款报文的付款附言中说明“OSA PAYMENT”或“NRA PAYMENT”字样。境内收款银行收到上述来自境内非住民的金钱时，该当告诉、催促和指点境内住民打点国际出入统计直接申报。境内住民收到境内非住民付出的金钱时，该当填写《涉外支出申报单》，买卖性子根据其与非住民之间的实践买卖性子停止申报，买卖附言中除需按原有划定形貌该笔买卖外，还需起首说明“收到境内OSA/NRA非住民金钱”字样。

　　假如存款未汇出境内企业在境内银行的账户而是寄存在境外，且境内企业从境外舶来品物或效劳，并由境内企业经由过程境内银行对外收回指令，在境外提取存款付出给境外出口商，则境内企业经由过程境内银行对外收回指令的同时停止国际出入统计直接申报，详细应根据根底买卖性子申报在境内企业与境外出口商之间的买卖项下，买卖附言除形貌该项买卖外，还应说明“承受境外优惠存款／买方信贷”字样。

　　（一）关于电子银行涉外付款营业界面的请求。电子银行涉外付款营业界面该当契合《国度外汇办理局关于下发“境内银行涉外收付相干凭据办理划定”的告诉》（汇发[2004]45号）建立的准绳，并根据《境外汇款申请书》和《对外付款／承兑告诉书》的格局和内容设置网上银行体系界面，使其最少包罗国际出入统计申报所需信息，如汇款人称号、身份证件号码、汇款币种及金额、收款人称号及常驻国度（地域）、国际出入买卖编码及买卖附言等，以满意报送国际出入统计直接申报根底信息和申报信息的请求。

　　关于境内出口商由境内银行供给包管，从境外银行得到存款性子的境外融资营业，境内出口商应在以下环节停止国际出入统计直接申报：境外银行向境内出口商供给融资时，境内出口商应将该笔金钱申报在“得到本国存款-得到外洋银行及其他金融机构存款本金”项下，国际出入买卖编码为“802023”；境内出口商从境外入口商发出货款时，应根据该笔买卖的实践性子申报在响应商业项下；境内出口商向境外融资银行归还金钱时，应将该笔金钱申报在“归还本国存款-归还外洋银行及其他金融机构存款本金”项下，国际出入买卖编码为“802023”。

　　2.《对外付款/承兑告诉书》中的“付款币种及金额”指付款人付出金钱的币种及金额，能够包罗境内银行用度。实践付款币种及金额指银行实践对外付出的币种及金额，不包罗境内银行已扣除的用度。因而《对外付款/承兑告诉书》中的“付款金额”能够大于或即是实践付款金额投资人办理平台。

　　国度外汇办理局各省、自治区、直辖市分局、外汇办理部，深圳、大连、青岛、厦门、宁波市分局；各中资外汇指定银行：

　　某些货色的一切权在住民与非住民之间发作了转移，但货色未发作实践跨境，或货色虽发作跨境但无需报关的货色商业项下涉外收付款，也应归入国际出入统计直接申报。该类收付款申报在“货色商业—其他支出/收入”项下，国际出入买卖编码为“109000”，买卖附言中应说明营业范例，如“邮寄货色”、“收集购物”等。但非批量购置的图书报刊、软件和医药别离记载在响应的效劳项下。

　　假如境外告贷人利用该笔优惠存款或买方信贷从境内企业购置货色或效劳，资金由境内银行间接向境内企业付出，则境内解付行／结汇行应告诉境内企业停止国际出入统计直接申报，详细应根据根底买卖性子申报在境内企业与境外告贷人之间的买卖项下，买卖附言除形貌该项买卖外，还应说明“利用境内银行对外供给的优惠存款／买方信贷”字样。

　　QFII项下的资金自境外汇入时融资平台牢靠吗，应申报在“货泉和存款—境外存进款项”项下，国际出入买卖编码为“802031”，并在买卖附言中说明“QFII项下资金汇入”。资金汇出境外时，应辨别以下状况停止申报：本金汇出境外时申报在“货泉和存款—境外存进款项调出”项下，国际出入买卖编码为“802031”融资平台牢靠吗，并在买卖附言中说明“QFII项下本金汇出”；利钱汇出境外时，若可以辨别，则将投资股票所得收益申报在“证券投资收益—股票投资收益收入”项下，国际出入买卖编码为“302021”，并在买卖附言中说明“QFII项下股息等汇出”；投资债券等其他证券所得收益申报在“证券投资收益—债券投资收益收入”，国际出入买卖编码为“302022”，并在买卖附言中说明“QFII项下债券等利钱汇出”。

　　关于境内银行离岸账户（OSA账户），应区分由住民开立还长短住民开立，住民开立的OSA账户不该视为非住民。

　　(四)境内住民与境外住民之间发作的跨境收付款，境内住民应在收付款时停止国际出入统计直接申报。此中，境内住民收到境外住民汇入的金钱时，应根据境外住民的资金滥觞性子停止申报；境内住民向境外住民付出金钱时，应根据境外住民的资金用处性子停止申报。

　　关于福费廷、保理、押汇、外洋代付等特别商业融资的国际出入统计直接申报，应在上述营业所涉收付款发作实践跨境时，由申报主体（境内收款人或付款人）经由过程原始包办银行根据实践买卖性子停止国际出入统计直接申报。

　　（二）关于电子银行涉外付款营业国际出入申报流程的请求。以电子银行方法打点涉外付款营业的境内银行应按照22号文的有关划定，订定电子银行国际出入统计申报操纵标准，对电子银行涉外付款营业中国际出入统计申报号码体例、根底信息接口导入、申报或核销信息的录入/导入、纸质申报凭据打印和签章、信息考核、修正等作出划定，以标准电子银行国际出入统计申报数据的报送。

　　（一）境内住民经由过程境内银行与境内非住民发作的一切外汇及群众币收付款均属国际出入统计直接申报范畴，申报主体为境内住民机构或小我私家。此中，境内住民小我私家经由过程境内银行与境内非住民小我私家之间发作的群众币收付款暂不申报。

　　关于可以让渡信誉证，由让渡人全额收取货款后再向受让人划拨的，应由让渡人停止全额申报；由银行间接将金钱别离划入让渡人和受让人账户的，应由让渡人和受让人别离停止国际出入统计直接申报，详细应申报在货色商业响应项下。

　　1.境内住民经由过程境内银行与境内非住民发作的收付款，由境内住民按照《国度外汇办理局关于印发〈经由过程金融机构停止国际出入统计申报营业操纵规程〉的告诉》（汇发［2010］22号，以下简称22号文）的有关划定停止国际出入统计直接申报，买卖性子根据其与非住民之间的实践买卖性子停止申报。

　　6、本告诉中所说起的“住民”和“非住民”包罗机构和小我私家。“境内非住民”是指经由过程境内银行打点收付款营业的非住民，“境外住民”是指在境外打点收付款营业的中国住民。

　　1.对境外供给优惠存款、买方信贷等买卖的申报。境内银行对境外供给优惠存款、买方信贷等，应停止金融机构对境外资产欠债及损益申报，填报《金融机构对境外存款营业申报表》，并按照存款限期和告贷人分类(本国当局／境外金融机构／境外其他部分)归属在响应项面前目今。

　　1.《境外汇款申请书》中的“汇款币种及金额”是指汇款人申请汇出的实践付款币种及金额。此中，汇款币种是指汇款人申请汇出的币种，而非客户账户的币种；汇款金额为汇款人申请汇出的金额，此中能够包罗境内银行扣费融资平台牢靠吗。鉴于银行经由过程外汇金宏体系—国际出入网上申报体系接口法式从本身计较机体系中提取数据时，“汇款金额”能够为银行实践对外付出的金额（不包罗境内银行已扣除用度），因而国际出入网上申报体系中的电子数据可与汇款人填写的《境外汇款申请书》存在差别。

　　境内住民利用银联卡在境外提现与消耗的，和非住民利用银联卡在境内提现与消耗的，同一由银联停止国际出入统计直接申报，响应的出入应申报在“因私旅游”项下，国际出入买卖编码为“202030”。

　　2.关于境内住民与境外住民之间发作的跨境收付款，国别项暂申报境外住民境外账户开户银行地点国度或地域。

　　按照《国际出入统计申报法子》，中国住民和非中国住民小我私家的认定根据是其能否在我国寓居一年（含）以上，一年（含）以上的视为中国住民。理论中，在缺少相干帮助信息的状况下，可根据有用证件中的国籍来认定其能否为中国住民。

　　7、国度外汇办理局各分局、外汇办理部应在收到本告诉后，实时转发辖内支局和银行，并依照施行。对违背本告诉有关划定的举动，由国度外汇办理局按照《中华群众共和外洋汇办理条例》等划定停止惩罚投资人办理平台。

　　（五）境内住民与境内银行之间的买卖，比方因付出境内银行用度大概偿还境内银行存款等招致的境内机构和小我私家向境内银行的境外账户付出金钱等属于海内买卖，无需停止国际出入统计直接申报。境内银行应根据《国际出入统计申报法子》和《金融机构对境外资产欠债及损益申报轨制》（（96）汇国发字第13号，以下简称13号文）申报其境外账户变更及余额状况。

　　（三）境内非住民经由过程境内银行与境外（包罗住民与非住民）发作的收付款，包办银行应根据22号文的划定打点国际出入统计直接申报，境内非住民无需停止国际出入统计直接申报。详细申报流程和请求以下：

　　国际出入网上申报体系中的收付款金额为正整数，关于不敷0.5美圆的涉外收付款无需打点国际出入统计直接申报，即无需报送根底信息和申报信息。

　　4.驻华使领馆、驻华国际构造和交际官小我私家应停止国际出入统计直接申报。其与境外发作的收付款该当申报在“效劳-别处未说起确当局效劳”的响应项面前目今，与境内所发作的收付款无需停止国际出入统计直接申报。

　　按照22号文第四十五条划定，外汇分局应将辖内“不申报、不解付”特别处置步伐的尺度和法式报国度外汇办理局存案。上述尺度和法式应合用于外汇分局全辖，部属支局无需另行订定相干尺度和法式。分局订定辖内“不申报、不解付”尺度和法式后，在施行前报国度外汇办理局存案，国度外汇办理局不合错误此存案停止批复。