传统理财方式中金理财，综合理财平台

　　从品类来看，今朝及优与环球100多家大牌资产办理机构告竣协作，品类包罗 私募股权、公募基金、债券组合、外洋保险、房产、投资移民、留学和外洋医疗效劳等，别的也有定制类产物，如独角兽股权

　　从品类来看，今朝及优与环球100多家大牌资产办理机构告竣协作，品类包罗 私募股权、公募基金、债券组合、外洋保险、房产、投资移民、留学和外洋医疗效劳等，别的也有定制类产物，如独角兽股权。

　　跟着高净值人群的强大，他们对资产的办理需求也不竭变大。据2018胡润财产陈述，停止2017年12月31日，中国大陆地域具有亿元资产的超高净值家庭数目到达11万户，同比增加11.2%，此中具有亿元可投资资产的超高净值家庭数目到达6.5万户，同比增加10.9%。

　　今朝，及优本钱次要分为三个营业板块：及优本钱、及优科技、领航哥伦布，别离负担资产、科技、效劳三种功用。

　　因而，在资产获得方面，及优成立了一支环球化团队，可以获得到一手外洋资产。对资产停止调研后，及优投资参谋团队会对客户停止培训，让财产办理机构了解产物，才气更好地效劳其 C 端客户中金理财。

　　团队方面 传统理财方法，CEO宋卓韵曾于渣打银行及出名财产办理公司任职，中心团队成员由数十位金融资深人士构成，来自渣打银行、盟国保险传统理财方法、安然团体、宜信财产、腾讯、富途等机构。返回搜狐，检察更多

　　在贸易落地停顿方面，及优平台及挪动端 1.0 版本于本年 4 月上线，针对理财师和理财机构供给客户及办理两个挪动端版本中金理财，包罗财政传统理财方法、客户、定单办理，资讯和投研信息等根底功用模块，以尺度化托付为主，也撑持少部门定制。

　　除以上三个板块，及优本钱旗下还推出了增值效劳品牌“及优家”。宋卓韵暗示，除资产办理以外，高净值客户还会有一系列其他需求，包罗医疗、教诲、旅游、法务、税务等。在这一方面，及优家会挑选与优良的第三方效劳商协作，今朝供给后代教诲、财产增值、医疗养老、环球移民等效劳中金理财，涵盖加拿大、美国传统理财方法、新加坡、马来西亚、泰国等地域。

　　及优本钱 CEO 宋卓韵暗示，环球高净值人士在本国以外设置的资产均匀比例为 24%，在中国，该比例仅为5%，在将来，财产办理行业在全部金融范畴的主要性将进一步增强。而这个行业的中心才能实际上是投资标的的挑选、办理及获得才能。

　　宋卓韵暗示，平台上线以来已效劳数百家中小型的财产办理机构，连结每个月 200% 的增加速率，红利方法以上游资产真个引见费+佣金为主。为了吸收更多的理财师，及优将理财富物的大部门返佣让利给理财师，这一部门也组成及优的合作劣势。

　　而在科技层面，“及优科技”为理财师及理财机构供给展业东西战争台，包罗一站式财产办理体系传统理财方法，具有 CRM 、ERP、预定体系、资讯推送等功用模块，从产物获得、前端获客到后真个产物和效劳办理等环节都已包罗。

　　至于效劳，及优旗下的“领航哥伦布”将会供给完好的投后效劳。宋卓韵暗示，及优成立了投后效劳团队，以智能客服+野生客服的方法卖力处理客户疑问。而且，关于客户的一切资产，及优均供给中文版本的资产信息，增长相同的全流程通明度。

　　因而，很多草创公司挑选从高净值人群的财产办理需求动手，能够分为to B和to C两种创业标的目的，to C间接面向高净值客户，而to B则效劳财产办理范畴的自力理财师、理财事情室、家属办公室（B端），to B标的目的期望处理的，次要是用手艺处理理财师/理财机构向上获得资产难，向下拓展渠道难的成绩，进步财产办理行业的服从，36氪也曾报导过这一标的目的的NewBanker、美信联邦等公司。

　　至于公司近期计划，下半年及优本钱将连续提拔产物才能和投研才能，建立财产办理+资产办理综合型平台。别的，及优也会拓展效劳品种，好比优良投研内容、金融东西和体系等。

　　及优本钱建立于 2018 年，总部位于香港，定位是专注外洋资产设置的综合金融效劳平台传统理财方法，接纳B2B的营业形式，上游对接优良外洋资产，下流对接理财机构和自力理财师，进步理财机构获得资产的才能和满意客户多元化的资产设置需求。