网络传销披上理财外衣招摇撞骗要注意

　　蔡华伟绘

　　投资回报率达到32倍，全年收入可达1470万元……这样的字眼，出自一家网络理财网站的宣传材料。然而，在这美好愿景的背后，却隐藏着网络传销的陷阱。近日，一起覆盖全国15个省份，交易金额高达20多亿元的特大网络金融传销案，在广东深圳浮出水面。

　　网上购买游戏豆就可以赚钱，回报分为静态和动态两种……在打击传销声势越来越大的同时，传销违法犯罪活动也在悄无声息地变换着形式，吸引着“淘金者”的注意力。近日，深圳警方破获一起网络传销案件，被骗人数达到13.9万人。

　　宣称投资回报高，年收益最高可达1470万元

　　深圳市公安局经济犯罪侦查局介绍，从2013年5月起，一个犯罪团伙在网上利用“MSA控股集团”网站进行宣传，以出售虚拟游戏豆为名，通过“一进一出”“两倍出局”等静态奖制度来吸引参与者投入资金并成为会员。同时，该团伙以直推奖、组织奖、管理奖和信任奖等形式引诱会员发展下线，大肆进行传销活动诈骗钱财。

　　其宣传称，参与者的回报分为静态和动态两种。静态收益方面，参与者只要投资7000元人民币，6个月后可提现22.4万元，投资回报率为32倍。如果正常循环，以后每个月都可以提现22.4万元。

　　动态收益方面，包括直推奖、组织奖、管理奖和信任奖。比如，投资7000元人民币成为二星会员，每周向下发展一代，到第七周可以实现组织奖的日封顶5600元，全年的动态收入可达290万元。如果投资3.5万元人民币成为三星会员，每周向下发展一代，到第七周可以实现组织奖的日封顶2.8万元，全年的动态收入可达1470万元。

　　“这种运作模式，本质是先加入者组成一定层级关系，按照既定的规则瓜分下线加入者的资金，确是传销无疑。” 办案人员说。

　　警方表示，主动参与传销不受保护

　　王先生便是这一“致富新招”的“中招人”。2013年，抱着试一试的态度，他投了7000块钱，成为传销网站的二星级会员。不久，他就回本并获利近万元。尝到甜头后，王先生的顾虑一扫而光，随即又投入5万元，而这5万元又让他获利4万元。被利益诱惑，王先生并没有将获利提现，直到团伙被打掉，这9万元他一分钱都没拿回去。

　　与王先生经历类似的还有很多人。警方通过侦查发现，该团伙从2013年5月起，在不到一年时间内，已发展会员13.9万人。

　　“和传统传销的处置方式类似，主动参与传销的不是‘受害人’，因此投进去的钱很难被追回。”深圳市公安局经济犯罪侦查支队五大队大队长吴永新说。

　　今年4月底，警方在广东深圳、河北承德、湖北襄阳、广西南宁、江苏徐州和吉林长春同时开展收网行动，迅速打掉了以网络理财为幌子的“MSA控股集团”金融传销团伙，1至18号主要嫌疑对象全部被刑事拘留，广东、河北、广西、贵州等地公安机关共冻结资金1.5亿元人民币。

　　网络传销取代传统传销，隐蔽性更强

　　深圳市公安局经济犯罪侦查支队五大队侦查员张鹏介绍，通过侦查和办案，警方发现，传销模式正在不断发生变化。目前，传销犯罪的发展主要表现出两种趋势。

　　首先是从传统意义上的拉人头、限制人身自由的传销向网络传销发展。传销活动中的“缴纳入门费”“发展下线”“形成层级关系”“分配返利”等行为全部由互联网系统自动完成，较之以往，更加精确，更加便于管理，而且不再需要经常性的培训和聚会，满足了传销活动掩人耳目的要求。

　　其次是从实物传销向金融传销转变。过去曾经成为传销工具的“摇摆机”“保健床垫”等已经不再具有吸引力，各种打着“理财产品”旗号的传销不断滋生，所谓的“资金盘”“分红盘”“拆分盘”等传销活动充斥在部分QQ群、论坛、博客和空间。

　　“传统传销人传人，现在通过网络，传销隐蔽性极强，蔓延速度极快，给警方办案造成了很大困扰。”深圳市人民检察院检察员蔡君辉说，网络传销发展会员都是在网上进行，并且使用的用户名都是假名或者代号，下线与上线不必见面；操纵者由明转暗，躲在幕后；同时，团伙存储会员信息的数据库，往往在不同的服务器上，而这些服务器有的甚至是在境外，很难查找。

　　记者了解到，目前网络传销还分为实物推销、广告提成和多层次信息网络营销（mlm）等多种模式。实物推销是传统传销的“网络版”。广告提成则是非法组织利用云广告概念，提出花钱买广告位，然后拉取下线买广告位从而获得提成的新模式。所谓的mlm模式目前发现最多、查处最多，用拉人头取代了传统的商品销售方式，但本质仍是以下线缴纳的入会费来支付上线的奖金，是一种典型金字塔形的拉人头传销。

　　专家提醒，理财还需防“贪”戒“侥幸”

　　将网站作为传销平台，比传统意义上的传销更具欺骗性和隐蔽性，但却并非难以识别。

　　吴永新介绍，区分网络集资和网络传销，先要看回报率大小，那些看似丰厚的回报后面一定隐藏着陷阱，而且利润越高，危险越大。

　　其次，要看是否需要拉人头。吴永新表示，传销犯罪与集资诈骗犯罪、非法吸收公众存款犯罪不同，传销参与者既可能是受害者，也可能会转变为违法犯罪主体。网络传销中，交钱只是取得了发展下线会员的资格，但要赚钱必须发展下线。

　　“网上的虚拟交易本来就需要小心，因为你无法通过互联网判断交易对象的真实情况，无法确认是否能够兑现承诺，而事后维权又相当困难。”炜衡律师事务所律师王振华认为，与网络交易不同，网络传销是一种主动的违法行为，很多参与者明知违法却在利益驱动下顶风而上，损失是不可估量的。

　　“人之所以上当，常常是因为贪婪、轻信和侥幸。明知是一个击鼓传花的骗局，却总认为自己可以在游戏结束前获利出局，最终的结果就是触犯法律和血本无归。”蔡君辉说。

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