白银投资的N种玩法:白银ETF国内尚是“处女地”
实物白银 压箱底很不错(一幅图告诉你白银是怎样的投资)
优点:白银具备货币属性,投资型实物银条虽然有溢价,但是把银条搬回家,看着就踏实。
缺点:交易成本比较高,必须小心安全地保管,若没有相关的回购条款,卖出时需要经过检验,并承担相关费用。
和实物黄金投资一样,白银的投资也有实物一说。如某些金银公司推出的投资银条以及央行发行的熊猫投资银币等。
对于银条来说,它和金条一样,也存在着溢价问题。如果是以投资为目的来购买银条的话,首选是工艺较为简单的标准银条,这些银条的溢价比较低,更加符合投资的需要。
记者通过对比市场上主要几款投资型银条,发现利用实物产品投资白银的方式成本比较高。如宝泉银条的基础银价为6.2元/克,银条的销售价格为6.26元/克,回购价格则为5. 2元/克,买进和卖出两个环节需要的费用达到1.06元/克,成本超过了17%。
所以,如果是从短线角度出发,单纯地以获取价差为投资目的的话,银条并不是很好的选择。
但如果不是想赚短期差价,而是希望买点银条压箱底,这倒是一种不错的理财之选。尤其是对于普通的工薪阶层家庭来说,一根100克的小金条售价要3万多元,但一根1000克的大银条却只需要6000多元,银条的价位显然要亲民得多。
“纸白银” 低吸高抛赚钱(白银的升势还能持续多久?)
优点:相当于银条的电子盘交易,在网络进行交易即可,成本低。
缺点:只能单向做多,没有保证金交易制度,没有杠杆。
“纸白银”是一种个人凭证式白银,是继“纸黄金”后又一个新的贵金属投资品种。投资者可按银行报价,在账面上买卖“虚拟白银”,个人通过把握国际白银走势,低吸高抛,赚取白银价格的波动差价。投资者的买卖交易记录只在个人预先开立的“白银账户”上体现,不发生实物白银的提取和交割。
目前“纸白银”投资品种是由中国工商银行提供的,开户入市方式与“纸黄金”开户投资类似:办理一张工行的网银,在工行的网银里有“网上贵金属”栏目,只需点击进入,在账户贵金属界面会有买入、卖出等价格显示。
在贵金属投资领域里,除了黄金的老大地位,白银也是不容小觑的新宠。素来被戏称为“平民版黄金”的白银,由于投资门槛低,“以小博大”的理财方式,其投资热度逐年升温。为此,《投资与理财》特别总结出白银投资的N种玩法,你会更喜欢哪一种呢?
白银T+D 分期付款买卖
优点:相当于现货白银的电子盘交易,可双向交易,提供5倍的杠杆。
缺点:交易成本高,每日只有3个时间段(分早、午、夜市)共10小时进行交易,报价和交易不能连续。
白银T+D也叫白银TD,T是Trade的简写,D是Delay的简写,称为白银延期交易,是上海黄金交易所2004年推出的一种白银投资业务,2008年正式对个人开放,产品代码是Ag(T+D)。其特点是以分期付款方式进行买卖,交易者可以选择当日交割,也可以无限期的延期交割。
目前,已开通金银T+D理财产品的有11家银行,包括工商银行、浦发银行、兴业银行、民生银行、平安银行、光大银行,恒丰银行、中信银行、广发银行、浦发银行和建设银行。一般通过银行的指定网点柜台办理,或通过个人网上银行代理实物贵金属账户的注册开户,在金交所返回黄金账户注册成功的信息后,在网上银行签署对应银行的贵金属延期交易协议书,即可进行Ag(T+D)业务的操作。
Ag( T+D)实行保证金交易,保证金比例为成交金额的10%。举例来说,假设目前的银价是6元/克,买入10 0 0克需要6 0 0 0元。而实行保证金交易后,只要交纳10%的保证金即600元,就可以买进1000克白银。当6 .1元/克抛出,则用6 0 0元取得了10 0元收益。
白银ETF 国内尚是“处女地”
优点:交易费用低廉,交易方便,门槛低。
缺点:国内还没有这项业务。
所谓白银ETF基金,是指一种以白银为基础资产,追踪现货白银价格波动的金融衍生产品。它目前在国内市场还没有开展,尚处于“处女地”,但在境外市场,白银ETF基金却异常火爆。全球最大的白银ETF基金是巴克莱iShares 白银ETF,此ETF白银持仓量截至目前已经超过一万吨。目前对白银市场影响非常大。
白银E T F的运行原理为:由大型白银生产商向基金公司寄售实物白银,随后由基金公司以此实物白银为依托,在交易所内公开发行基金份额,销售给各类投资者,商业银行分别担任基金托管行和实物保管行,投资者在基金存续期间内可以自由赎回。白银ETF在证券交易所上市,投资者可像买卖股票一样,方便地交易白银ETF。
白银期货 玩的就是心跳
优点:杠杆效应大,能够以小博大;不进入交割的话,不需要承担实物白银的储存风险。
缺点:风险太高,需要专业的投资技能。
白银期货是指以未来某一时点的白银价格为标的物的期货合约。白银期货合约是一种标准化的期货合约,由相应期货交易所制定,上面明确规定的有详细的白银规格、白银质量、交割日期等。
在国际市场上,比较著名的白银期货交易所有伦敦金属交易所和纽约金属交易所,其白银期货价格一直反映着并指引着现货白银的价格变动。而在国内,白银期货也于2012年5月10日在上海期货交易所正式上市。
目前,白银期货标准合约的交易单位为每手15千克,最小变动单位为1元/千克,交割单位为每一仓单30千克,交割应当以每一仓单的整数倍进行。
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- 编辑:崔雪莉
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