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选择新基金需多维度考量

  • 来源:互联网
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  • 2016-05-17
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  去年四季度以来,股债市场走出了一波牛市行情,也让基金行业感受到了春的气息。在此催动下,2015年,不少基金公司纷纷布局新产品,公募基金发行也迎来近年来的一股热潮。根据数据,截至3月12日,今年以来公募基金累计共发行新基金 129只,发行数量合计999.19亿份。面对数量如此众多的新基金,在没有历史数据和信息可以参照比较的情况下,投资者可以从以下几个方面多维度进行考量,做出适合的选择。

  首先,投资者要判断自己的风险收益偏好,对投资基金的类别做出最基本的筛选。一般而言,更加偏好高风险高收益的投资者可以关注股票型和混合型基金,而关注绝对收益的投资者可以选择债券型基金。在此大的范围内,投资者可以再根据基金招募说明书中具体的投资策略和投资范围来选择适合自己的基金产品。

  以东方基金旗下正在公开募集的混合型证券投资基金为例,其投资的股票资产占基金资产的比例为40%-95%。由于该基金为混合型基金,其预期收益及预期风险水平高于债券型基金和货币市场基金,但低于股票型基金,属于中等风险水平的投资品种,因此也适合看好主题投资机会,能够承受中等风险的投资者。

  其次,投资者可以参考基金经理过往的投资经历。基金经理的履历,以往的投资经验和投资风格等都是重要的衡量因素。一般而言,经历过牛熊市场历练、有自己独特思考能力和投资风格、管理的基金业绩表现较为优秀的基金经理更值得投资者关注。

  以东方主题精选基金拟任基金经理呼振翼为例,呼振翼从业经历丰富,投资回报也较为出色。数据显示,截至3月11日,呼振翼自2011年12月28日管理东方增长中小盘基金以来回报达109.28%,年化回报为25.91%;自2013年1月4日管理东方精选基金以来回报为56.96%,年化回报为22.93%;自2014年9月3日管理东方新兴成长基金以来回报为21.55%,年化回报为45.49%。

  最后,投资者需要关注基金具体的投资方向。一般情况下,很多个人投资者对基金类别和基金经理等信息较为关注,而对基金的投资方向不够重视。但事实上,在一定的市场环境下,是否能够把握正确的方向也是基金能否取得较好收益的重要因素,因而投资者也需要关注基金具体的投资方向。

  以东方主题精选基金为例,根据招募说明书,该基金采用主题投资策略,通过对我国经济发展过程中出现的主题类投资机会进行挖掘,投资于符合当期经济发展目标且具有可持续发展前景的优秀上市公司,在力争实现基金长期稳定增值的基础上,提高基金投资收益。2014年的a股市场中,“一带一路”、自贸区扩围、互联网+金融等热门主题轮番表现,都让参与其中的投资者收获颇丰。今年年初,股市热点切换依然频繁,在主题轮换的市场中,个人投资者可以通过投资主题型基金,把握市场热点的投资机会。

  对于个人投资者而言,选择好新基金后,可以在基金募集期进行认购。一般而言,新基金募集期的认购费用也会低于基金成立后的申购费用。以东方主题精选基金为例,该基金最高认购费率为1.2%,最高申购费率为1.5%,该基金将于3月18日结束募集。

(责任编辑:df155)

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