资金跨境转移路径趋于隐秘 反洗钱监管成新常态

　　由于父亲打算在美国买房，王先生今年先后两次各汇出5万美元划入他父亲在美国的银行账户。但他没想到，此举却遇到美国金融监管部门的反洗钱审查，要求他必须提供汇款用途说明与资金合法来源资料。

　　安永纠纷协调与审查服务部门合伙人贾嘉林认为，涉及资金跨境转移的反洗钱审查，正变成国际金融监管的一种新常态。

　　中国也不例外。

　　记者多方了解到，央行等相关部门也在制定更加严格的反洗钱监控实施细则，要求国内各家金融机构对各项反洗钱监控模块设定实施时间表，并按这个时间表落实客户名称检查(nc)、交易监控(tm)、银行流水单监控(sm)、审慎调查(dd)与客户洗钱风险再分析等反洗钱监管措施。

　　在多位银行业人士看来，金融机构要满足这些反洗钱监管要求，并非易事，但也刻不容缓