大亨骗局：8步骤到手千万元 担保方要赔付上千万

　　他跟朋友说：“替我作担保”；他跟银行说：“我要开立信用证”；他跟公司说：借我货……他到底想做什么？

　　为达到融资目的，商人仲某找到他人为自己提供抵押、保证，向银行提供相关国际购销合同、海关清单等材料，获得信用证贴现361.9万美元，并将上述款项挪作他用。

　　昨天，鹿城区法院开庭审理仲某涉嫌骗取金融票证罪一案。

　　a指控

　　伪造海关备案清单

　　涉嫌骗取金融票证罪

　　仲某，男，48岁，大学文化，市区人。

　　昨天，在法庭上，仲某穿着干净的浅色条纹衬衫与深色毛线套头衫，显得很镇定。在公诉人宣读起诉书时，他从容地掏出了口袋里的那份起诉书，仔细听着每一个词。

　　公诉机关指控，2009年12月，仲某申请注册了浙江a进出口有限公司。2011年1月至9月间，仲某以a公司名义，利用他人位于洞头某处房地产作抵押担保，与温州某银行签订了《最高额抵押合同》，取得人民币1050万元的授信额度用于在该银行开立信用证。

　　同时，仲某又通过私人关系，让温州某鞋材公司、梁某、倪某等企业、个人与银行签订《最高额保证合同》，为a公司从该行开立信用证提供附加担保。

　　2011年11月1日、29日和12月16日，仲某以a公司的名义，利用上述抵押合同、保证合同作为担保，先后三次用相关的购销合同、海关备案清单、发票等材料向上述银行申请开立信用证，后银行开具了三份信用证，合计金额为361.9万美元。

　　信用证到期后，a公司无法支付，致使银行在从a公司扣划233.3万余元人民币保证金后，代为垫付2055.76万余元。

　　公诉机关查明，a公司在申请开立信用证时，向银行提供的海关备案清单系伪造、变造。

　　b辩解

　　当庭抛出三大

　　不同于公诉机关的观点

　　面对公诉机关的指控，仲某显得非常沉着冷静，抛出三个不同观点。

　　“a公司并非是我注册成立的，我只是在中途接手，做的是进口转口贸易。”仲某说：“公诉机关指控我说利用这家公司进行融资，我觉得利用二字语焉不详。”这是他抛出的第一个不同的观点。

　　“我没有欺骗任何担保人，向银行提供抵押的洞头的房产实际上我已经用800万元买断，并支付了装修费用。其他保证人，和我都是私交多年的朋友，他们都是自愿替我向银行提供担保的。”仲某认为，公诉机关的指控让他人会产生他是通过诱使、欺骗的手段获取他人向银行提供的担保，这是他抛出的第二个不同观点。

　　“向银行提供的海关备案清单系伪造、变造的说法不妥，应当是银行留存的海关备案清单复印件系伪造、编造。”仲某抛出第三个不同于公诉机关的观点，并向法庭提出应当调查银行对a公司的授信批复，他都是在授信批复的框架内从事活动。

　　c伎俩

　　自己和自己做生意

　　类似于信用卡套现

　　很多人对信用证或许会感到陌生。据了解，在国际贸易活动中，信用证是银行有条件保证付款的证书，是国际贸易活动中常见的结算方式。向银行申请信用证时，当事人需要提供对国际货物买卖合同中的货物描述、并提供相关货物单据、运输单据、保险单据及其它有关单证。

　　仲某交代，a公司三次向香港离岸公司，采购一批化工原料，每次都向银行申请了信用证。其生意流程是：香港b公司和a公司根据实际货物订立买卖合同