同是“反洗钱”：一家银行中外分支 态度大不同

近期笔者在多伦多买房的时候，得到了国内亲友的慷慨资助，却也因此有幸“在规定时间，但非规定地点，接受了加拿大金融机构的相关询问”。而笔者国内的亲友，更是被国内的金融机构连哄带吓，很是担惊受怕了一天。

　　近期笔者在多伦多买房的时候，得到了国内亲友的慷慨资助，却也因此有幸“在规定时间，但非规定地点，接受了加拿大金融机构的相关询问”。而笔者国内的亲友，更是被国内的金融机构连哄带吓，很是担惊受怕了一天。

　　获益于每年20多万新移民的涌入，以及长时间的超低房贷利率，加拿大尤其是多伦多和温哥华两地的楼市，完全无视当前疲软的经济状况继续猛涨，最热门的独栋房屋在今年5月时，比去年同期上涨了18.2%。

　　眼看再不动手就只会被这高歌猛进的房市抛离，笔者与国内的家人商量之后，下决心买一个更大一些的房子。家里的老人不但把他们多年节衣缩食攒下的钱都拿出来，还问亲友借了不少，全部汇过来帮助我付首期。而这些汇款恰好触动了中加两国银行的反洗钱自动监察系统。

　　这也不奇怪，因为受国内汇款数额的限制，这些钱是以家里几位亲戚的名义分别汇过来，最后都汇到笔者一个人的账户上。这种“蚂蚁搬家”式的汇款方式，倒是很像洗黑钱集团或恐怖组织的资金转移方法，而这些也是目前世界各国政府都在严厉打击的犯罪活动。

　　从2014年2月1日开始，加拿大政府实施新的《反洗钱和反恐怖分子资金法》。该法强制规定，各金融机构必须向加拿大的金融情报部门fi.trac通报大笔汇款或可疑的多次重复汇款情况。汇报的内容包括款项的来源以及未来的用途，而且必须在汇款活动发生后30天内上报。

　　对于加拿大的普通老百姓来说，这是很常见的报备制度，只要