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P2P平台核查风暴来袭 行业调查范围持续扩大

  • 来源:互联网
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  • 2016-05-17
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9月15日,深圳一家p2p平台负责人对记者透露,“对p2p平台而言,一场前所未有的核查风暴正在靠近。”

  9月15日,深圳一家p2p平台负责人对记者透露,“对p2p平台而言,一场前所未有的核查风暴正在靠近。”而一位曾经与经侦有过沟通的业内人士进一步告诉记者,此次大规模核查主要动因有两个:一是为了维护行业秩序,对一些违法违规的平台进行打击,促进行业的健康发展;另一方面,深圳p2p平台数量众多但质量参差不齐,平台跑路事件频繁,有必要进行调查、规范。

  行业调查范围持续扩大

  上周,继融金所爆出被经侦调查的消息后,9月14日,深圳公安局再次公布最新调查进展,又有一家成立仅20余天的p2p平台被调查,7名员工遭刑事拘留。根据深圳公安局发布的消息,这家尚未公布名称的平台,涉嫌非法吸收公众存款。

  不过,根据深圳公安局披露的信息显示,这家公司实质上是一家p2p平台,模式也与目前p2p行业采用的业务模式大同小异,即先由平台员工在线上线下推广,客户借款时由风控部门评估风险,签订合同后运营部门在线上平台发标,投资者在网站注册会员并绑定银行卡,即可进行投标。据悉,该平台于今年8月27日正式上线运营,目前已吸收注册会员525人,实际投资者87人,涉案金额共计255万余元。

  在此之前,深圳一家名为富达亚的平台,也被定性为非法吸收公众存款合利在线也对外发布公告称,平台正在被经侦调查。而近日,业内关于网贷监管细则即将出台的说法日益增多,有业内人士认为,这次针对全行业的调查,不排除是监管细则出台前夜的“前奏”。

  银监会加紧制定监管细则

  就在行业调查事件引起业内高度关注的同时,近日,银监会普惠金融部副主任文海兴曾在公开场合表示,目前关于各界瞩目p2p的监管细则,银监会已经做了充分的调研,正在加紧制定,待相关部门协同审定后尽快推出。

  “关于细则方面的内容,其实目前行业内部的争议很大。”网贷之家联合创始人朱明春对记者表示,网贷监管迟迟未出台,很大原因是考虑监管的边界如何把握,以及监管松紧度如何把握。

  朱明春进一步表示,在具体的细节上,目前对于资金托管是否应该全由银行来做,或者第三方支付也依然可以做这个业务,目前业内对此都还有一定争议。

  “多部门监管可以强化p2p监管的执行力。”朱明春认为,未来银监应该主要负责业务监管,而在执行层面或将通过公安、地方金融等方面来对接。

(责任编辑:df150)

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