在同银行开借记卡禁超4张 吉林省已有银行落实
房贷卡、工资卡、再加上跟股票账户挂钩的资金账户等等,如今拿出钱包来,里面塞满了银行卡 。就在元旦前,银监会下发通知,要求自2016年1月1日起,同一客户在同一机构开立的借记卡原则上不超过4张。这意味着,以后您在同一家银行的办卡数量将受到限制。
银监会内部下发通知
据媒体披露的消息,银监会日前内部下发《关于银行业打击治理电信网络新型违法犯罪有关工作事项的通知》(以下简称《通知》),规定2016年1月1日起同一客户在同一机构开立的借记卡原则上不超过4张(不含社保类卡)。同时,《通知》还规定同一代理人在同一商业银行代理开卡原则上不得超过3张。代理开立的借记卡,需代理人持本人有效身份证件在柜面办理卡片启用后方可使用。
《通知》还要求,针对已经拥有超过4张借记卡的客户,银行要主动与客户联系核查,发现非本人意愿办理的,应终止服务。《通知》还要求银行严格执行银行账户实名制,对借记卡数量、开办流程进行把关,重点把控银行借记卡代办流程及代办人员信息等。
本地已有银行落实
对于银监会的新规,目前省内已有银行落实,对于客户在本行开卡数量设限。
以工行为例,12月份已经在其官网发布公告,明确将根据银监会有关通知规定,同一客户在该行全国范围内开立借记卡原则上不得超过4张;如客户之前已持有该行全国范围内4张(含)以上借记卡的,该行不予开立或激活新的借记卡(社会保障卡、医疗保险卡、军人保障卡、已销户的借记卡除外).
“总行下发了文件,要求按银监会通知执行。”中行吉林省分行相关人士也表示,已经接到总行通知。
交行客服人员接受新文化记者采访时也表示:“我行的规定是,年满16周岁以上的,凭本人有效身份证件,最多可申请10张借记卡。不过,根据银监会有关通知,上限是4张,总行将根据监管当局要求执行。”
不过也有银行网点表示,目前还未接到正式的文件通知,但已经在新闻媒体上得知相关消息。
“还没接到具体通知,如果客户超出限制要办多张卡的话,我们可以办,但前提是建议客户对已有的多张卡片进行整合,如房贷卡、工资卡,只要功能在一张卡上就行。”长春市解放大路附近一家银行网点的工作人员表示,如果客户已在该行开立超出4张借记卡,建议清理整合,避免睡眠卡、“僵尸账户”的出现,也有利于家庭账户的管理,但已开立的“超限”卡不会被终止服务。
对正常使用影响不大
据悉,在以往的电信诈骗案中,诈骗人员得手后会迅速将资金分成小数目的款项,通过网银转移到几张甚至几十张银行卡中,化整为零,然后通过atm机将钱取走,这一过程也会大大增加案件侦破难度。而这些银行卡有的是持卡人自己卖给他人,有的是居民身份证丢失后,被人冒名开卡。而银监会新规主要是为了防止银行卡买卖,避免银行卡沦为不法分子诈骗、洗钱、行贿受贿、偷税漏税等非法活动的工具。
“正常来看,一个客户在同一家银行有多张借记卡的情况并不多。”省内某银行个金部负责人朱女士介绍说,与信用卡不同,各行借记卡、即一般储蓄卡的功能没有太大区别,客户持有同一银行的多张借记卡,这种情况本就少见,因此新规对于正常用卡需求影响不大。
(责任编辑:df150)
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- 编辑:崔雪莉
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