揭P2P网贷乱象:不是“被调查”就是“在跑路”
p2p的典型模式:网贷公司提供平台,借贷双方自由竞价,撮合成交。由于早期国家尚未有针对性的监管,导致p2p网贷自出现国内那刻起就争议不断,倒闭和跑路的事件从未中断。2015年年末接连几起p2p公司被调查或跑路的事件发生,让风雨飘摇的p2p再蒙一层阴影。
乱事之秋
2015年12月3日,一篇《疑涉嫌非吸!e租宝40余人被带走》的消息引爆朋友圈,阅读量很快超过10万。当日,e租宝就发文澄清“e租宝有员工被警方带走”系e租宝深圳某代销公司有员工正在协助当地经侦部门例行了解情况。很快该事件发酵成了社会舆论关注的焦点,各种传闻在网上流传。e租宝成立于2014年,不到两年时间,其平台数据显示交易量已经突破730亿元人民币,投资人数达490万,已是p2p行业不折不扣的隐形巨头。今年1月11日深圳市公安局经济犯罪侦查局通过官方微博发布消息,称已经对“e租宝”网络金融平台及其关联公司涉嫌非法吸收公众存款案件立案侦查。
此后不久,继e租宝之后,又一家投资理财平台大大集团被查。2015年12月22日,大大集团确认因涉嫌非法集资被立案侦查。有曝料者称,大大集团用高薪招聘员工,实为招揽投资人。从2015年11 月开始,大大集团强制员工购买公司理财产品“大大宝”,拒绝该规定的员工将被劝退。其募资能力非常惊人,大大集团郑州公司自2014年开始营业以来,一个营业部每月所融资金可达十几亿元人民币。其不仅将广告做进银行里,大力发展三四线城市,还利用项目重复募资。截至2015年10月,大大集团已在全国开设23家省公司、4家直辖市公司、229家市公司、374家分公司,以及717家支公司。
除此之外,还有许多以“金融互助”为名,承诺高额收益,引诱公众投入资金的平台存在。1月18日,银监会联合工信部、央行和工商总局公开点名“mmm金融互助社区”,称其打着“金融互助”旗号,以高额收益为诱饵,吸收广大公众参与投入资金或发展人员加入,具有极大风险隐患,并表示“mmm金融互助社区”及类似主体不具备合法资质,运作模式具有非法集资与传销特征。
mmm互助金融社区号称月赚30%,会员参与投资以马夫罗币为载体,投资买入马夫罗币被称为“提供帮助”,而卖出马夫罗币获利则被称为“得到帮助”。在这个平台上,会员先要确定投资额度(60元~6万元)和币种(比特币或人民币),再由系统匹配需要卖出马夫罗币的会员。2015年12月25日,mmm互助理财平台发布公告称:目前将取消所有的提现申请,即所谓的冻结旧马夫罗提现申请,而新的投资马夫罗交易照常进行。据俄罗斯有关部门通报,2007年4月28日,“mmm金融互助社区”创始人谢尔盖
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- 编辑:崔雪莉
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