个人理财师(家庭理财师)

各位已经通过了AFP认证考试的金融理财师们，真诚发问：你有没有考虑过要考CFP？

迟迟没有行动，是不是由于以下的原因？

(1) 目前的工作内容还不需要太深入的金融理财知识

(2) 听说课程和考试的难度都比AFP要大，一想到考CFP就会有点慌

(3) 害怕投入了时间精力，通不过考试

那么小编占用你几分钟，跟你好好谈谈CFP。

先回答第一个问题，目前的工作还不需要太深入的金融理财知识？

这个问题，得从三个角度看。

1. 行业需求

《中国财富报告2022》数据显示：2021年中国居民财富总量达687万亿，2005-2021年年均复合增速高达147%，财富增速远超美日，户均资产约134.4万元。户均资产增多，意味着大量的老百姓开始思考自己的钱应该怎么打理了，也就是开始思考家庭财富管理策略了。尤其是今年震荡市场下，怎么做好家庭资产配置是很多人急需解决的主要问题。而与此相对的，是大多数居民还没有成熟的理财观念，所以投资的品种相对单一。由此可见，针对个人和家庭的财富管理需求，还有很大的挖掘潜力。

相信你在日常工作中也会有很明显的感受。最近几年以来客户对于理财的认识仿佛突然觉醒，相关的业务需求持续高涨。随着行业的发展、客户需求的提升，身为理财师的你是不是更应该保持学习，才能给予客户专业的服务？

2. 个人价值/晋升通道

你有没有思考过，你想成为哪种理财师？

如果说，AFP金融理财师认证可以帮助你获得入职银行或金融相关行业的机会，或是抓住转型转岗的机遇。那么CFP呢？

现如今各个行业都在开放式选拔人才，每个人的职业空间都不是只有单一选项。财富管理行业转型如火如荼，核心岗位需求持续高涨。想要获得更高的职位、更大的发展空间，突破职业瓶颈，跨过35岁红线,

财经小常识：在寡头垄断的行业中，主导厂商是一个制定价格的大型厂商，它允许该行业中的小厂商在此价格下销售它们想出售的全部数量的商品。

你需要——比别人更优秀。

CFP国际金融理财师认证，是AFP认证的高级阶段。

CFP持证人具备：掌握更专业的金融理财理论、更熟练运用各项理财工具、更独立为客户提供整体化理财解决方案、更综合为客户提供服务等特点。

机会面前，人人平等，惟有不断提高自身能力！

3. 投资报酬率

相较于学习考取CFP认证的固定支出成本（培训费+考试费+认证费=15360元），CFPer们：

l 客户资产规模更高：

FPSB China发布的《2022CFP系列持证人职业调查报告》显示：AFP/CFP持证人中，客户总资产规模超1亿元的占比分别为：45%、60%；平均管理资产规模分别为：190万、228万。

l 涨薪几率更高：

FPSB China发布的《2022CFP系列持证人职业调查报告》显示：

AFP持证人中，5年内获得晋升的占比51%，近三年涨薪30%以上的占8.4%

CFP持证人中，5年内获得晋升的占比53%，近三年涨薪30%以上的占10%

财经小常识：如果你是理性的，你就应该考虑边际量。

说了这么多，都是小编的肺腑之言。希望能解决你的疑惑，对你有所启发。

最后，小编建议刚刚持AFP证书的同学，趁热打铁学习CFP更高效哦！