1000万大额转账怎么转,个人给个人转账5000万可以吗
1000万大额转账怎么转,个人给个人转账5000万可以吗,大额资金转账被监控是正常现象，1000万元的私对私转账，哪怕你分成小额、多次交易，肯定也会被反洗钱中心监控，但是，只要来源合法，去向合理，就不用担心。
私人之间转账1000万银行会不会管？至于1000万我没转过，但是，我转过50万和120万，没什么障碍，和正常小额转账转账过程和到账进度没什么区别。
15年我买房的时候，为了优惠200一平，我承诺向卖家一次性全款支付，其中，根据中介的合同和补充条款，分为三期支付，第一期是10万定金，第二期是120万，最后是10万尾款。其中，120万是我叫老婆去银行柜台办理的转账，没有出现银行问询或者什么例外的审核审批等监管措施。
有一次一个朋友需要临时周转，因为非常熟的朋友，彼此信用都非常了解，所以他打完电话我就准备转账了，因为我的转账限额在开通银行账户时就设定了“转账限额50万”，因此手机银行转账也很正常，没有什么意外的事发生，基本也是秒到账。
因为不是银行的专业人员，1000万大额转账怎么转,个人给个人转账5000万可以吗 具体银行内部是否有“异常”和“反洗钱”的条例不是很清楚。应该来说，以下转账行为会被“问询”或者“备案”或者被“持续跟踪”:
第一，经常过渡性转账。即你的户头余额正常水平和信维转账前后才入账，且入账后秒转出的，数额特别巨大，比如1000万，会被上述监管伺候。
第二，公转私和私转公，频繁出现，会被上述监管措施伺候。
第三，本身属于被监控的异常账户，比如涉嫌“转移资产逃费债务”和本身被列入洗钱嫌疑和其他犯罪嫌疑的账户，转账数额巨大，会被监控或者其他监管措施。
对于正常账户余额水平，经常保持和余额水平差不多的金额范围，除非取现超过5万或者50万需要提前预约，一般不会被银行监控或者特别关照问询。
私对私转账1000万元，银行会监控的，银行也会按照相关规定和程序上报的。如果没有涉及到其他可疑的事情，就没有什么事情的。下面来分析一下。
按照规定，交易5万元以上就需要上报
2018年底的时候，人民银行印发了非银行支付机构关于大额交易报告工作有关要求的通知，从通知中可以知道，当天单笔超过5万元的的现金收支都需要上报。根据通知要求，不仅银行资金往来需要上报，包括微信，支付宝等在内的第三方支付机构也需要上报相关情况。
大额资金往来上报细则要求
根据人民银行通知的要求，从2019年1月1日起，不仅原来银行需要上报，现在微信支付,支付宝等在内的非银行第三方支付机构以下交易情况也必须上报:
1、当日单笔或者累计交易人民币5万元以上(含5万元)、外币等值1万美元以上(含1万美元)的现金收支。
2、非自然人客户支付账户与其他账户发生当日单笔或者累计交易人民币200万元以上(含200万元)、外币等值20万美元以上(含20万美元)的款项划转。
3、自然人客户支付账户与其他账户发生当日单笔或者累计交易人民币50万元以上(含50万元)、外币等值10万美元以上(含10万美元)的境内款项划转。
4、自然人客户支付账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币20万元以上(含20万元)、外币等值1万美元以上(含1万美元)的跨境款项划转。
大额资金信息上报的目的
人民银行要求大额资金信息上报的目的，1000万大额转账怎么转,个人给个人转账5000万可以吗也是为了健全大额交易和可疑交易报告的工作机制，提高资金监测的有效性，能够及时发现资金流向的一些异常情况。
大额资金信息上报平时大家也是没有任何感觉的，人民银行制定这个制度的目的也不是为了限制大家的大额消费和移动支付。人民银行的主要目的还是为了维护正常的金融秩序，维护正常的金融交易，同时也能够及时发现和打击洗钱、非法集资等违法活动。
如果大家平时进行大额转账和消费，大额取现，大额存款，只要不涉及违法活动，可以说根本就没有感觉，更不会受到什么影响。
先说一下我们领导遇到的事，在给别人转账时，准确无误输人对方账户信息后，发现转账不了，有句提示：对方行提示， 业务累计金额/笔数超过规定上限。
领导说，这样的情况他的一位老板朋友也遇到，别人给他朋友打了600万元，第二天发现银行账户被锁住了，不能转入，也不能转出，情况和上面的提示一样。后面提交了很多资料去银行说明情况才解锁的。
据了解，国家为了反洗钱，央行出台了很多文件对涉嫌洗钱的大额资金交易进行严厉监管。
公司账户的在银行要备案实际受益人的资料。
有以下几种情况的会纳入银行重点关注名单：
1、一般短期内有大额资金突然分批转入、分批转出，集中转入，集中转出这种非常态的交易。
2、资金的往来流向明显不符合你经营业务范围。
3、短期内相同的收付人之间大额资金交易频率过高。
4、私户单笔交易达20万元的就算大额交易。1000万大额转账怎么转,个人给个人转账5000万可以吗
所以私户转账1000万元，无论是单笔交易还是短期内分批交易，银行都会监管，证明是钱是合法所得，这也是银行的管理责任。
只要你的资金来源可以证明是正当合法，已完成纳税义务，交易多少都不用担心。
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- 编辑：崔雪莉
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