理财计算器(定投理财计算器)

 

投资理财离不开收益率，可是定投的收益率又该如何计算呢？

不用慌！今天，老罗就教大家轻轻松松算收益！

首先，让我们区分一下两种收益率。

累计收益率：

（期末总资产-投入总本金）/投入总本金

内部收益率 IRR：净现值=0时的折现率。

区别：内部收益率考虑了时间价值及资金效率。

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累计收益率

我们先来谈谈如何计算指数的定投收益率。

01

确定定投周期、开始日，得到定投日的指数点位。

02

计算基金净额。由于普通投资者不能交易指数，在计算中需将指数点位转化为基金净额。设定投开始日基金净额为1，其余日期分别除以开始日指数点位得到基金净额。

03

计算每次购得份额。定投金额/基金净额=购得份额。

04

计算累计金额和累计金额。分别加总每次投入本金及购得份额，得到累计金额和累计份额。

05

确定期末总资产。基金净额*累计份额=当期期末总资产。

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计算累计收益率。（期末总资产-投入总本金）/投入总本金。

以定投创业板指为例，每周定投一次，起始日为2018年10月19日，结束日为2019年2月22日，每次定投1000元，则计算步骤如下所示。

（上下滑动，查看步骤）

第一、二步：确定定投日期及基金净额。

第三步：计算购得份额。

第四步：计算累计金额、累计份额。

第五步：确定期末总资产。

财经小常识：公司就像一只帆船，随天气的变化调整自己的方向；当经济环境改变时，技术就得随之变化。幸运的是，我是一个很有耐心的船长。

第六步：计算累计收益率。

财经小常识：某种东西的成本是为了得到它所放弃的东西。

若要计算基金的定投收益率，

则在第一步中即可直接确定每次定投的基金净值，

无需第二步，其余步骤均同上。

小提示！

1、计算指数的定投收益率有什么用？

答：了解指数的历史动态收益，为投资作参考。

2、如何获取当日指数点位和基金净额？

答：可以使用同花顺、东方财富的choice、wind等软件获取数据。

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内部收益率

使用excel计算内部收益率时主要运用IRR函数。在表格中A列输入每次定投日期，B列输入定投金额，注意加上负号。在下方输入期末总资产，运用IRR公式算出的收益率为每周的收益率，再转化为年化收益率。注意，如果为月定投，则计算年化收益率时应取12次方。

看到这里，你是否摸不着头脑？

其实不用慌！因为我有……

定投计算器

小伙伴们可以使用天天基金网，广发基金，新浪财经等网站的定投计算器，一键得到收益率！

下面，我们以天天基金定投计算器为例说说使用步骤：

第一步：输入所定投的基金的代码；

第二步：输入定投开始日期；

第三步：选择定投周期；

第四步：输入按钮每期定投金额；

第五步：点击计算按钮得出结果。

以定投中证医疗指数基金为例，起始日为2019年1月4日，每周定投一次，每期定投500元，运用计算器得到截至2019年2月21日的收益率为7.73%。

来源：天天基金网 截止日期：2019-02-21周四

好了，今天就给小伙伴们分享如何计算收益率的方法，希望对大家有所帮助。如有不清楚的地方欢迎在下方留言~

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财经小常识：需求变动引起均衡价格与均衡数量同方向变动。