投资理财顾问(理财投资项目)

日前，证监会新闻发言人表示，证监会开展公募基金投资顾问业务试点工作，首批共有18家机构获得试点资格。试点业务运行平稳，目前合计服务资产已逾500亿元，服务投资者约250万户，试点效果初步显现。

什么是基金的投资顾问业务?资料显示，主要是指拥有相关资质的投资顾问机构，接受客户委托，在客户授权的范围内，按照协议约定为客户做出投资基金的具体品种、数量和买卖时机的选择，并代理客户进行基金产品申购、赎回、转换等交易申请，开展管理型基金投资顾问服务。

财经小常识：资产负债率又称举债经营比率，是指负债总额除以资产总额的百分比，也就是负债总额与资产总额的比例关系，表明公司的资产总额中，债权人的投资额所占的比例。

与传统基于卖方代理的基金销售模式相比，基金投顾将转变为买方代理模式，强调为客户提供量身定制的理财规划和全天候的资产配置服务，有望让专业的投资顾问辅助投资者做出产品投资决策并监督执行，提高投资者投资的纪律性，适度抑制投资者追涨杀跌行为，提升基金投资的盈利体验。

机构可通过中国证监会备案，获得基金投顾试点资格。目前，已有基金公司、第三方基金销售公司、银行、证券公司等四方陆续获得基金投资顾问试点资格。

财经小常识：劣质商品是指其收入效应使得实际收人增加导致需求量减少的商品。

值得一提的是，除机构积极开展投顾业务外，销售渠道也在主动变革。今年5月，中国证券投资基金业协会公布销售机构公募基金销售保有规模百强名单，引导销售机构从注重交易额向注重保有规模转变，关注客户投资体验，促进公募基金行业长远发展。

本文源自资本邦

财经小常识：实际基尼系数总是大于零而小于一。基尼系数越小，收入分配越平均。