烟台招行成立首单＂家族信托及全权委托＂双托业务建设银行 信托

烟台招行成立首单家族信托及全权委托双托业务

承载着客户的厚望，财富中心将更加勤勉，励志前行，为高端客户提供更加专业、更加全面的“私人定制”服务!(来源：胶东在线财经频道)

家族信托在境外具有较长的历史，是国外富人家族流行的一种以法律形式让资产实现风险隔离和财富永续传承的方式。而双托业务的成立，意味着在未来长达30-50年甚至更长的时间，客户要把至少3000万以上的资金委托给招商银行进行财富打理，这对于烟台分行私人银行业务的发展具有里程碑式的意义!客户吕女士经营着一家民营集团公司，对资本运作、财富管理有着比较成熟的见解。私人银行客户经理王徽在日常工作生活中，对客户的服务细致入微，无论是银行的具体事务，还是客户及家人的医疗、教育等，都倾注了很多的心力和资源，让客户如沐春风，温暖倍至。关系的同时，王徽经理凭借自身的专业能力，为客户提供专业的资产配置，经过精心的服务和，吕女士的资产取得了很好的增值，财富效应日益，信任感与日俱增，在招行的AUM大幅提升。

有了合作意向并不意味着签单，万里长征才迈出了第一步，针对客户关心的环节和提出的问题，刘行长和王徽多次联系信托公司和总行法律合规部，就信托架构、税务及法律的业务细节进行了探讨。与此同时，同业的建行、中信、兴业等银行也闻风而动，积极联系客户。竞争对手起点金额低，手续费更便宜，与同业打起了价格战。王徽并未气馁,向客户宣讲招商银行私人银行品牌、服务及产品体系,晚上通宵研究合同，及时处理与客户沟通中出现的问题，同时积极跟进业务环节，与同业抢时间，最终以专业的业务能力和严谨的工作态度赢得了客户的认可。双托业务的签单流程环环相扣，资金一天不划款都可能有变数，为了与同业争分夺秒的抢时间，也为了缩短业务进程，刘行长全程关注业务进展，总行投顾黄程献经理每一个环节都积极询问相关负责人，王徽对每一个环节都积极跟进，多次利用周末休息时间上门与客户探讨业务细节、签订合同。

从客户资产配置到背后企业公司业务联动，随着时间推移招行与客户的合作不断深化，王徽对客户的企业和家庭有了更深入的了解。作为一家准备上市的民营企业，客户也面临着个人资产合理避税、家族传承等问题，于是王徽积极寻找突破口，依托私人银行多位一体跨境平台和超高端家族办公室服务的优势，围绕股权分红、资产配置、资产传承、模式径等与客户进行探讨，结合国内外信托的成功案例和运作模式，提出招商银行家族信托的，得到了客户认可。

随后，王徽经理积极跟进，财富中心刘英珠副行长高度重视多次亲自上门陪谈，当工作人员将多晚查找整理和准备的资料，用铜版纸精心打印装订成册呈现在客户面前时，客户对银行工作的严谨、用心和细心非常认同并且十分，最终在几轮跟进洽谈后，签署了合作意向书。

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经过与客户持续两个多月的交流和处理，终于为客户量身定制家族信托计划，赢得了客户极大的信任和肯定!客户在签单时说了一句玩笑话：“这个信托成立不易、托付不易，但终成!”

千淘万漉虽辛苦，吹尽狂沙始到金!经过两个多月的艰苦营销，招商银行烟台分行首单“家族信托、全权委托”双托业务在财富管理中心成功签约成立!

本次双托业务的成功签单，不仅是客户“因为信任，所以托付”的最好体现，也开创了烟台分行私人银行业务的新!实现行外转入资金3000万元，将为招行锁定长达30年甚至更长时间的AUM并创造大量中收，彰显了招行烟台分行私人银行在当地超高端服务中的创新、专业的品牌形象!