工行烟台招远支行强化管理进一步规范理财产品销售行为工商银行理财产品

    加大排查力度。我行通过开展治理活动，以违规线索引导非现场精确定位排查，利用发现的违规线索，通过非现场筛选所有与其相关的可疑交易，确定交易网点、客户、金额及时间，为现场核实提供精确的数据支持；并根据非现场排查确定的清单组织现场核实，通过现场调取视频、现场突击检查办公场所、与员工谈话、回访客户等方式相结合，来确认客户购买非授权第三方机构金融产品行为是否违规。

    完善治理办法。我行健全违规举报和定期客户回访机制，完善营业网点理财及个人客户经理办公区及录音设置，加强理财、投资、保险等第三方机构的和管理，定期开展与第三方机构业务合作情况的检查，结合员工行为动态排查工作，不断完善理财代销重大违规行为的排查方式和方法，为有效遏制违规私售理财行为打下基础。

    扩大检查范围。营销期间，我行明确相关部门组织对网点开展全面摸排，覆盖面应达到100%；各网点严格违规销售或推介第三方机构理财产品、线下销售理财产品、违规代客理财、销售，以及强制销售保险等行为发生，从行内行外广泛收集线索，开展客户回访，设立违规举报信箱等，接收违规举报线索。

    深入开展教育。近日，我行以专题制度学习、网点晨会等多种方式在开展了理财销售规范性专项治理活动，向我行全休员工广泛宣传专项治理工作的目的、对象、重点等内容，营造良好活动氛围；组织全体员工对照学习理财产品销售的相关监管政策和总分行制度规范，并结合行内外典型案例进行剖析，力求让每一位员工做到知晓制度要求，辨清行为边界，清楚违规后果。

    为全力做好理财产品代销风险防范工作，加大整治违规私售“飞单”力度，工行烟台招远支行进一步规范销售理财产品行为。